武汉学院
- 金融风险管理流程包括风险识别、风险度量、风险监测、风险管理策略、风险报告几个阶段。（ ）
- 商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，商业银行可能面临的风险也就越少。（ ）
- 证券公司面临的流动性风险属于系统性风险。（ ）
- 风险转移包括三种方式：保险、担保、延迟支付（ ）
- 内部控制的三项目标包括：经营的目标，报告的目标和效率的目标（ ）
- 在商业银行全面推行五级贷款风险分类管理办法，是对银行资产质量的监管（ ）。
- 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动正相关的某种资产或衍生产品，来冲销资产风险损失的一种风险管理方法。（ ）
- 保险公司的核保机制包括核保选择和核保控制两方面 （ ）。
- 金融市场发育程度直接影响商业银行资产的变现能力及主动负债的能力，从而影响商业银行流动性风险。（ ）
- 该模型首次将组合管理理念引入信用风险管理领域，适用于商业信用、债券、贷款、贷款承诺、信用证、以及市场工具(互换、远期等)等信贷资产组合的风险计量 （ ）。
- 用高级计量法计量商业银行操作风险监管资本，其风险敏感程度较高（ ）。
- 风险自留也称为自我承担风险。是指企业自己主动去承担风险，以自己内部的资源来弥补损失。（ ）
- 远期合约是非标准化的衍生工具。（ ）
- 金融风险是任何有可能导致企业或机构财务损失的风险，如金融市场风险、金融产品风险、金融机构风险等。（ ）
- 《中华人民共和国商业银行法》规定“商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行（ ）”。
- 市场风险是我国商业银行所要面临的主要风险之一，它包括（ ）。
- 在专家制度下，分析信用风险时的借款人因素有（ ）。
- 在不良资产的化解和防范措施中，债权流动或转化方式主要包括（ ）。
- 商业银行风险的主要类别包括（ ）。
- 以下哪几点属于操作风险特征（ ）。
- 汇率风险包括（ ）。
- 商业银行所面临的外部风险主要包括（ ）。
- 商业银行风险管理流程包括（ ）。
- 证券公司面临的操作风险包括（ ）。
- 商业银行经济资本配置的作用主要体现在（ ）两个方面。
- 商业银行的经营原则不包括（ ）。
- 流动性比率是流动性资产与（ ）之间的商。
- 广义的操作风险定义认为，（ ）以外的所有风险均可视为操作风险。
- 金融机构一旦出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有（ ）
- 商业银行资产的流动性是指（ ）。
- 金融监管既要避免金融垄断造成金融体系失去效率和活力，又要防止过度竞争波及金融业的安全和稳定。这是（ ）。
- 商业银行的核心竞争力是（ ）。
- 商业银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。
- 金融资产的市场价值是指（ ）。
- 由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的”多米诺骨牌"现象。这说明金融风险具有 （ ）。
- 下列关于风险分类的说法，不正确的是（ ）。
- 进行（ ）保持与负债持有人和资产出售市场的联系，对于银行来说是十分重要的。银行需要按照融资工具类别、资金提供者的性质和市场的地域分布来审查对各种融资来源的依赖程度。
- 商业银行使用标准法计量操作风险监管资本时，交易和销售业务条线的对应β系数为（ ）。
- 对维持本行资本充足率承担最终责任的是（ ）。
- 流动性包含的要素不包括（ ）。
- 风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循（ ）的基本规律。
- 在商业银行的经营过程中，（ ）决定其风险承担能力。
- 汇率风险又称为 （ ）。
- 当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的上升会（ ）银行利润；反之，则会减少银行利润。
- 关于充分理解风险与收益的关系，下列说法错误的是 （ ）
- 衍生金融工具持有者不能以合理的价格迅速地卖出或将该工具转手而导致损失的可能性是（ ）。
- 最古老的信用风险分析方法是（ ）。
- 下列关于市场流动性风险的说法中，正确的是（ ）
- 下列属于量化信用风险的财务指标是（ ）。
- （ ）是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法。
- 对于操作风险，商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括（ ）。
- 风险分散化的理论基础是（ ）。
A:错 B:对
答案:对
A:对 B:错
答案:错
A:对 B:错
答案:错
A:错 B:对
答案:A:错
A:对 B:错
答案:错
A:对 B:错
答案:A:对
A:错 B:对
答案:错
A:错 B:对
答案:对
A:对 B:错
答案:对
A:对 B:错
A:对 B:错
A:对 B:错
A:对 B:错
A:错 B:对
A:自负盈亏 B:自我约束 C:自主经营 D:自我发展 E:自担风险
A:利率风险 B:商品价格风险 C:流动性风险 D:信用风险 E:汇率风险
A:资本 B:经营环境 C:抵押 D:品德 E:还款能力
A:债权出售或转让 B:资产证券化 C:呆坏帐核销 D:债权转股权 E:CE
A:国家风险 B:流动性风险 C:市场风险 D:信用风险 E:操作风险
A:风险诱因与风险损失相关性复杂 B:灾难风险多为外生风险 C:内生性 D:风险与收益的对应关系不明显 E:风险不易分散
A:评价风险 B:买卖风险 C:存货风险 D:利率风险 E:交易结算风险
A:国家风险 B:法律风险 C:财务风险 D:市场风险 E:信用风险
A:风险监测 B:风险计量 C:风险识别 D:风险对冲 E:风险控制
A:政策性风险 B:技术风险 C:操作结算风险 D:内部控制风险 E:公司内部失控风险
A:资产管理和负债管理 B:风险管理和绩效考核 C:资本金管理和负债管理 D:流动性管理和绩效考核
A:流动性 B:竞争性 C:盈利性 D:安全性
A:流动性权益 B:流动性存款 C:流动性负债 D:流动性资本
A:市场风险和信用风险 B:法律风险 C:信用风险 D:市场风险
A:扩散性 B:周期性 C:不确定性 D:加速性
A:商业银行流动资产减去流动负债的值的大小 B:商业银行持有的资产可以随时得到偿付或者在不贬值的情况下出售 C:商业银行能够以较低成本随时获得所需要的资金 D:商业银行流动负债数量的多少
A:效率原则 B:独立性原则 C:动态原则 D:适度原则
A:支付中介 B:风险管理 C:吸存放贷 D:货币创造
A:利息支出 B:总收入 C:净交易损益 D:净利息
A:在评估基准日，自愿买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值 B:金融资产根据历史成本所反映的账面价值 C:交易双方在公平交易中可接受的资产或债券价值 D:对交易账户头寸按照当前市场行情重估获得的市场价值
A:不确定性 B:扩散性 C:周期性 D:隐蔽性
A:按风险发生的范围可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险 B:按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险 C:按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险 D:按诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类
A:应急计划 B:融资渠道管理 C:情景分析 D:压力测试
A:18% B:12% C:20% D:15%
A:董事会和高级管理层 B:股东大会和董事会 C:高级管理层和内部审计人员 D:董事会和监事会
A:资金数量 B:时间 C:效率 D:资金成本
A:高风险低收益 B:高风险高收益、低风险低收益 C:高风险低收益、低风险高收益 D:低风险高收益
A:资本金规模和商业银行的风险管理水平 B:资产规模和商业银行的盈利水平 C:资本金规模和商业银行的盈利水平 D:资产规模和商业银行的风险管理水平
A:不可分散风险 B:通货膨胀风险 C:外汇风险 D:违约风险
A:先增后减 B:增加 C:减少 D:不变
A:在风险和收益匹配的原则下，需要利用现在承担风险的水平调整已经实现的盈利 B:有助于商业银行对损失可能性的管理 C:有助于商业银行在经营管理活动中采用经济资本配置 D:有助于商业银行对盈利可能性的管理
A:市场风险 B:操作风险 C:流动性风险 D:信用风险
A:KMV模型 B:VaR模型 C:Credit Metrics D:专家制度
A:资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低 B:资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高 C:资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高 D:资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低
A:流动比率 B:资金实力 C:市场竞争环境 D:公司治理结构
A:风险转移 B:风险对冲 C:风险分散 D:风险补偿
A:高级计量法 B:内部模型法 C:基本指标法 D:标准法
A:投资组合理论 B:无风险套利理论 C:利率平价理论 D:期权定价理论
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