金融素养和投资理财——通向共同富裕和财富自由之路章节测试课后答案2024春

第四章测试

1.理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。请问刘女士的短期目标是 （ ）。
A:没有短期目标 B:买房 C:去欧洲旅游 D:买车
答案:C
2.理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。请问对于刘女士的短期目标所需资金，可适当放在（ ）。
A:股票 B:股票基金 C:期货 D:活期存款或货币基金 3.理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。请问王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是（ ）。
A:制定投资规划建议书 B:分析客户的现金流情况 C:收集客户的信息 D:帮客户选定投资产品 4.理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。请问对此客户，因其厌恶风险，王先生在为此客户进行资产配置时，不应包括（ ）。
A:债券 B:股票 C:基金 D:期货 5.理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。请问对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（ ）。
A:帮助客户实现目标 B:为了买车 C:为了买房 D:帮助客户获得收益 6.理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。请问一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（ ）。
A:每只股票的风险一样 B:垃圾股票 C:绩优股 D:蓝筹股 7.理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。请问一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（ ）。
A:信用风险 B:流动性风险 C:通货紧缩风险 D:利率风险 8.理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。请问按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（ ）。
A:客户分析——投资评估——资产配置——证券选择 B:客户分析——投资评估——证券选择——资产配置 C:客户分析——资产配置——证券选择——投资评估 D:客户分析——证券选择——资产配置——投资评估 9.理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。请问王先生实施理财规划方案以后，通常要对该方案的绩效加以考评，理财规划师所做的投资的评价指标主要是（ ）。
A:收益 B:风险 C:收益和风险 10.理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。请问刘女士对风险十分的厌恶，而且短期内需要资金的可能性较大，在推荐基金产品时，应优先考虑（ ）。
A:债券型基金 B:股票型基金 C:货币型基金 D:偏股型基金