- 互联网金融作为新生事物，其监管主体、监管规则、监管边界等尚未完全明确，互联网金融企业自身的金融业务管理经验、风险防控能力与传统金融机构相比还有较大差距
- 金融机构应当做到每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算，不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。
- 依据金融管理部门颁布规则开展的资产证券化业务，依据人力资源社会保障部门颁布规则发行的养老金产品，适用“资管新规”。
- 合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合（ ）条件的自然人和法人。
- 以下关于互联网金融发展现状的描述正确的是（ ）
- 金融机构不得为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的（ ）、回购等代为承担风险的承诺。
- 互联网金融的精神是（ ）
- 关于互联网金融的法律风险，说法错误的是（ ）
- P2P网贷的风险包括?（ ）
- 拥有资金并且有理财投资意愿的机构或个人，通过网络平台，以信用贷款的方式将闲置资金贷给资金需求方，这种模式被称为（ ）
- 保险公司推出的投资连结保险只能提供常规保障，不可以提供意外医疗补偿等保险保障。
- 保证二字，是社会公众对于特定当事人的信用能力的评价，
- 信用保险可以限制和约束债务人不履行债务的行为，提高其信用能力
- 信用保险是以市场经济活动中的信用风险作为保险标的的财产保险。
- 信用保险合同中，被保险人的作为或不作为致使权利人遭受经济损失时，（ ）负经济赔偿责任。
- 信用保险承保的保险责任针对的是债务人的( )风险。
- 我国存款保险制度的投保机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构。
- 存款保险制度的出台，缩短了我国现阶段仍不完善的金融体系与发达国家先进金融体系之间的距离。
- 根据《存款保险条例》，我国存款保险的定价模式为：
- 存款保险制度起源于哪一国？
- 封闭式基金，可以在证券交易所上市交易。
- 设立公募基金必须经哪个机构审查批准？
- 根据投资对象的不同，证券投资基金可分为公司型证券投资基金与契约型证券投资基金。
- 在我国，基金管理人运用基金财产进行证券投资，一般应采用哪种方式？
- 证券投资基金的运作主要利用了合同法和证券法原理。
- 在我国，公募基金应向不特定的合格投资者募集。
- 有价证券基金是以投资于未公开发行的股票为主。
- 根据基金规模是否固定，证券投资基金可分为开放式证券投资基金和封闭式证券投资基金。
- 根据投资基金的对象，投资基金是否分为股权式基金和有价证券基金。
- 投资基金是基金托管人管理的集合投资方式。
- 信托公司以营利为目的，不能开展公益信托业务。
- 在我国，设立信托公司，必须经哪个机关审批？
- 只要具有权利能力的人都可以作为受益人。
- 信托成立后，受托人在处理信托事务的过程中，不履行职责时，只有委托人可以变更受托人。
- 善良管理人的注意等同于“处理自己事务应有的注意”。
- 委托人应对移转作为信托财产的财产享有什么性质的所有权？
- 资金信托就是指以货币资金作为初始信托财产的信托。
- 受托人履职造成信托财产的损失，就应以自有财产承担个人责任。
- 金融信托的受托人往往是专业型的金融机构。
- 信托财产具有独立性。
- 下列表述中错误的有（ ）
- 以下表述中正确的有（ ）
- 关于期货合约的法律特征，以下正确的是（ ）。
- 关于远期合约的法律特征，以下正确的是（ ）
- 金融衍生品交易不具有哪些性质？（ ）
- 金融衍生品不具有以下哪些功能？（ ）
- 互换合约是指一种由多个远期合同所组成的协议，是两个或两个以上交易主体之间，依据预先约定的规则，在未来一段时间内，互相交换一系列现货流通物或价格的协议。
- 期权合约是指交易双方所订立的，由买方向卖方支付一定数额的权利金，而买方取得在一定的时期内、以双方事先约定的价格购买或出售某种特定金融资产之权利的协议。
- 期货合约是指由交易双方在交易所内以公开竞价的方式达成的，在未来某一特定时间内、按照约定的价格买卖某种特定数量的金融资产或实物资产的书面协议。
- 远期合约是指交易双方签订的在未来某一特定时间、以特定价格买卖某一特定数量和质量的融资产或实物资产的协议。
- 有下列情形的，不得担任证券公司的董事、监事、高级管理人员：（）
- 证券经纪公司的主营业务有（）
- 有关我国股份有限公司申请其股票上市的条件，说法错误的有（）
- 关于内幕信息下列说法错误的是（ ）
- 中国证券监督管理委员会的职权不包括以下哪项（）
- 下列哪个机构不属于狭义上的证券服务机构（）
- 通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时，应当在该事实发生之日起5日内，向国务院证券监管机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。
- 公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。
- 我国现行证券法规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。
- 在香港（Hong Kong）、纽约（New York）上市的在境外上市外资股，被称H股、N股，在上海证券交易所上市的股票称为S股。
- 票据丧失后，挂失止付是公示催告的必经程序。
- 限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，同时影响其他签章的效力。
- 失票人在丧失票据占有后，应挂失支付，并在挂失支付后3日内依法向法院申请公示催告。
- 汇票上没有记载确定金额，该票据属于空白票据。
- 下列哪些属于票据上的相对应记载事项（ ）
- 我国《票据法》中所指的票据包括（ ）
- 乙公司为支付货款，向甲公司签发一张汇票。甲公司后将汇票背书转让给丙，并记载“不得转让”。后丙为支付货款将汇票转让给丁，丁向承兑人戊提示承兑时被拒绝，丁可以向谁行使追索权？（ ）
- 欠缺以下哪几种记载事项，票据为无效票据（ ）
- 小张持一张票面金额为65万的汇票，汇票付款银行是甲银行。此时小张欠甲银行80万，甲银行可以怎么做？（ ）
- 下列关于票据特征的描述，哪一项是错误的（ ）
- 《消费者权益保护法》第29条确立了法律保护消费者个人信息的基本原则。该条分别从（ ）三个方面对消费者个人信息及隐私保护进行了规定。
- 金融机构应尊重金融消费者的人格尊严和民族风俗习惯，不因金融消费者（）等不同而进行歧视性差别待遇。
- 《消费者权益保护法》第28条规定，提供证券、保险、银行等金融服务的经营者，应当履行告知义务，即向消费者提供与交易相关的重要信息。包括（ ）等
- 金融消费者的受教育权，（ ）等皆有义务加强对金融消费者的教育，开展广泛、持续的日常性金融教育。
- 以下属于金融消费者权利的有（）
- 金融消费者的（ ）保护，主要从规范格式合同承载交易规则的角度出发，要求处于优势一方的金融业经营者充分考虑弱势一方的金融消费者权利，提供定价合理、双方权利义务对等的金融服务。
- 投资者与金融消费者的范围有所交叉，以下归属于金融消费者范畴的投资者为（）
- “伪卡”又称“克隆卡”，是指行为人通过非法手段窃取真实银行卡的信息，并通过技术手段将这些信息克隆到空白磁条卡上，而制成的卡片。这种“克隆卡”的功能与真卡完全相同，第三人可以进行刷卡购物、取现，严重侵害了持卡人的资金安全权。
- 支付结算是指消费者利用包括储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、信托、外汇、保险、等投资理财工具对资产进行管理和分配的需求，目的在于资产的保值增值。
- 金融消费者主要指普通自然人，在特定条件下，中小企业等非自然人可以视为金融消费者。
- 在我国人民币是清偿性货币。人民币是信用货币。
- 中国人民银行是在国务院领导下依法独立执行货币政策，可见我国的中央银行不具有相对独立性。
- 我国的中央银行是中国人民银行。
- 信用卡交易一般包含以下几个环节：（ ）
- 我国法律法规中涉及存款合同存款人的基本权利有哪些（ ）
- 商业银行的关系人具体包括（ ）
- 以下说法正确的是哪个（ ）
- 发卡银行与持卡人之间的（ ）是体现信用卡核心功能的基本法律关系。
- 《商业银行法》规定，如果商业银行认为一项超过法定限额的贷款是有利可图的，那么可以通过（）的方式来解决。
- 根据国务院2000年颁布的《个人存款账户实名制规定》，在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求（ ）
- 贷款合同属于诺成合同，自然人之间的借款合同也属于诺成合同。
- 法院、人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款。
- 存款人对存款业务相关的重要事项享有知情权，银行有义务对其进行告知，只有利率属于重要事项。
- 农村合作银行是指由辖区内农民、个体工商户、企业法人和其他经济组织入股组成的股份合作制社区性地方金融机构，属于政策性银行。
- 证券公司的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使证券公司存在重大违法违规行为或者重大风险的，国务院证券监督管理机构可以撤销其任职资格，并责令公司予以更换。
- 证券公司办理经纪业务，可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。
- 以下属于我国证券业监管目标的是（ ）
- 以下属于中国人民银行职权的是（ ）
- 中国证券监督管理委员会是由以下机构合并而来（ ）
- 证券交易中禁止的行为不包括( )。
- 我国的证券交易所设立体制是( )。
- 城市商业银行的最低注册资本是( )。
- 商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的百分之( )。
- 我国的中央银行组织形式是( )。
- 我国证券监管工作的指导方针是（ ）
- 我国金融协调监管具体体现在以下方面（ ）
- 各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。
- 违反审慎经营规则的强制性监管措施包括限制分配红利和其他收入、限制资产转让、公开谴责、持续信用监管等。
- 对于违法经营被责令关闭、破产倒闭，以及因收购兼并等而退出市场的主体，则不需要再实行金融监管。
- 公开、公平、公正监管原则是金融监管中的基本要求，适用于金融市场的各方当事人。
- “双峰式“监管模式的双峰指（ ）
- 以下属于金融监管的研究理论的是（ ）
- 金融监管的必要性体现在以下哪些方面（ ）
- 以下属于英国金融监管体系中的机构的是（ ）
- ( )是我国金融监管法律体系最基本的组成部分。
- 下列属于我国金融立法特点的是（）
- 金融业务关系具体表现为（）
- 下列哪些法律关系属于金融法所调整的社会关系？（）
- 下列哪一部法规的出台表明了我国中央银行制度的正式确立？
- 下列哪一年被称为我国的“金融立法年”，在这一年全国人大常委会相继通过了《中国人民银行法》等多部金融法律 （）
- 下列不属于金融法律关系的三要素的是（）
- 2017年以来，我国金融监管体制进行了重大改革，其中一项是将银监会和保监会合并组建为中国银行保险监督管理委员会，负责统一监管银行业和保险业。
- 我国金融法的体系主要由金融机构法、货币管理法、票据法、证券法、金融衍生品法、信托法、投资基金法、保险法等几个法律部门组成。
- 金融调控与监管关系指银行和其他非银行金融机构在法律、法规允许的范围内从事相应业务活动而与其他金融主体之间发生的平等主体间的经济关系。
- 金融是指货币资金的融通，包括在社会经济生活中的货币流通和信用活动以及与其相联系的一切经济活动。
- 甲乙系夫妻，2005年甲经过乙母同意后为乙母购买了人身保险，指定受益人为甲乙5岁的儿子（乙母的孙子）。2008年甲乙因感情不和离婚，甲乙之子跟随父亲乙生活,在此期间甲仍按照保险合同约定支付保费。2009年甲与同事丙结婚，同年，乙母病故。以下正确的是：（ ）
- 关于人寿保险公司，下列表述正确的是（ ）
- 甲将自己的轿车向保险公司投保，其保险合同中含有自燃险险种。某日，该车在行驶中起火，王某情急之下将一农户晾在公路旁的棉被打湿灭火，但车仍有部分损失，棉被也被烧坏，保险公司须对哪些费用承担赔付责任？（ ）
- 关于人身保险,下列说法不正确的是( )
- 小王和李某是夫妻,王某为小王的母亲 2012年1月,小王为自己购买了一份以死亡为给付条件的人寿保险，指定受益人为李某。2013年5月，李某与小张离婚，小张因妻子的离异陷入极度忧郁而精神失常。2013年7月，小张因为精神失常而自杀。关于以小王为被保险人的保险合同，以下说法正确的是：（）
- 张某与王某育有一子小张。2010年1月，小张与张某协商后，小张为张某购买了期限为4年的人寿保险，指定受益人王某。合同约定，张某死后保险公司一次性向王某支付保险金20万元。2010年10月，小张以张某的保单质押向同事借款2万元。2011年1月，张某突发疾病过世。 关于以张某为被保险人的保险合同，以下说法正确的是：（ ）
- 以下做法符合法律规定的是（ ）
- 甲公司为了分散经营中的风险向乙保险公司投保了财产损失险。并以此保险单向银行贷款，乙公司依甲公司指示将保险单直接交给了银行。甲公司还清贷款取回保单后不久货物便被烧毁，甲公司为了获取更多的赔偿，便伪造证据夸大损失。乙公司为查此事，支付相关费用达10万元。下列哪一表述是正确的？（ ）
- 甲有一辆汽车价值50万元,但其与保险公司签订的保险合同种将保险金额约定为40万元,并按照40万元的保险金额缴纳了保险费,后来该车在使用过程中发生撞车事故导致了部分毁损,造成损失10万元,此时保险公司应向甲支付多少赔偿金?( )
- 甲为其妻子乙于2015年10月1日向某保险公司投保了人寿保险，指定受益人为甲，保险期间为5年，保险费由每年分期支付，2016年10月1日，甲未支付该期保险费，经保险公司催收后，甲仍未支付保险费。2016年10月28日，乙因病过世，以下说法正确的是：（ ）
- 我国信托公司是由哪个机关进行监管的？
- 受托人应履行亲自管理义务，不得将信托事务委托给他人代为处理。
- 信托受托人死亡后，信托财产属于其遗产。
- 信托设立的“四定”条件具体指（ ）？
- 信托法律关系中有三个主体。
- 设立商业银行需要依法取得《金融许可证》。
- 商业银行是直接金融的中介。
- 商业银行需要留足备付金，以应对所有存款人同时提取存款。
- 商业银行的基本业务是吸收存款、发放贷款、办理结算等
- 我国的商业银行采取公司的组织形式。
- 中国证监会依法履行下列哪项职责？
- 我国证券投资基金的管理人只能是基金管理公司。
- 按组织形态的不同，证券投资基金可以分为封闭型和开放型。
- 证券投资基金在运作中会面临哪些风险（）？
- 证券投资基金法律关系中有三方当事人。
- 基金监管原则中的审慎监管原则，是指基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时，注重基金机构的（ ），确保基金运行文件和基金财产安全，切实保护投资者合法权益。
- 在我国，基金监管机构是（ ）。
- 《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。
- 公募基金的份额上市交易，应当满足基金募集金额不少于（ ）。
- 根据基金运作方式不同，证券投资基金可以分为（ ）。
- 《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于（ ）人民币，且必须为实缴货币资本。
- 以下不属于基金当事人的是（ ）。
- 《证券投资基金法》的立法宗旨是（ ）。
- 《证券投资基金法》的核心是规范证券投资基金活动，保护（ ）及相关当事人的合法权益。
- 公募基金是指以公开方式向特定投资者募集资金并以证券为主要投资对象的证券投资基金。（ ）
- 股票承销的方式有( )
- 按股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（ ）
- 某上市公司董事将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖出，获利收入（ ）。
- 股份有限公司首次公开发行股票，要求最近（ ）连续盈利。
- 公开发行股票的公司如果希望其股票上市交易，其应向( )提出申请。
- 中国证券业协会的性质是（ ）。
- 我国现行期货交易保证金最低比率为交易金额的（ ）。
- 根据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的一定期限内不得转让，该期限是（ ）。
- 为证券集中交易提供场所及设施的是（ ）。
- 人身保险合同以（ ）为保险标的。
- 信用保险的投保人一般是（ ）。
- 责任保险合同中约定的理赔上限是（ ）。
- 补偿原则的派生原则包括分摊原则和（ ）。
- 财产损失保险中，以下不存在保险利益关系的有（ ）。
- 保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循（ ）原则。
- 保险合同的成立就意味着保险合同生效。( ）
- 以下不会成为保险合同当事人的有（ ）。
- 保险合同是（ ）与保险人约定保险权利义务关系的协议。
- 《中华人民共和国保险法》所称保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的（ ）
- 关于委托人、受托人和受益人描述正确的是（ ）。
- 下面关于委托人描述正确的是 （ ）。
- 下列无效的信托是：（ ）
- 信托当事人包括：（ ）
- 受益人自（ ）起享有信托受益权。
- 信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由（ ）负责。
- 受益人是由( )指定的。
- 公益信托的设立和确定其受托人，应当经（ ）批准，未经批准的，不得以公益信托的名义进行活动。
- 信托行为设立的基础是（ ）。
- 《中华人民共和国信托法》自（ ）起施行。
- 一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起3个月。 （ ）
- 担保法规定，抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值。（ ）。
- 以城市房地产或者乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，办理抵押物登记的部门是（ ）。
- 以无地上定着物的土地使用权抵押的，办理抵押物登记的部门是（ ）。
- 担保活动应当遵循的原则是：（ ）
- 下列有关质押权的表述中，错误的是（ ）。
- 同一抵押财产上设定两个以上的抵押权的，下列关于拍卖、变卖抵押物所有的价款的顺序，不正确是（ ）。
- 抵押担保的范围不包括（ ）。
- 《中华人民共和国票据法》规定,汇票必须记载事项包括（ ）。
- 《中华人民共和国票据法》所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（ ）。
- 《中华人民共和国票据法》所称票据，是指（ ）：
- 《中华人民共和国票据法》规定,法人和其他使用票据的单位在票据上的签章，为该法人或者该单位的（ ）加其法定代表人或者其授权的代理人的（ ）。
- 《中华人民共和国票据法》规定,超过提示付款期限付款人不予付款的支票，（）应当对（）承担票据责任。（ ）
- 《中华人民共和国票据法》规定,对定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，付款人在到期日前付款的，由（ ）自行承担所产生的责任。
- 《中华人民共和国票据法》规定,定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起（ ）内向承兑人提示付款。
- 《中华人民共和国票据法》规定,见票即付的汇票，自出票日起（ ）内向付款人提示付款。
- 《中华人民共和国票据法》规定,付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起（ ）内承兑或者拒绝承兑。
- 《中华人民共和国票据法》规定,将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给（ ）的背书无效。
- 随时可存、取，金额与期限不受限制的储蓄是（）。
- 我国商业银行与证券业、信托业实行（）。
- 企业法人的分支机构超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同（ ）。
- 短期贷款是指贷款期限在（ ）以内的贷款。
- 融资租赁合同的当事人是（ ）
- 下列不属于不良贷款的是（ ）
- 商业银行提供信用证服务属于（ ）
- 设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币（ ）
- 下列金融机构中，不在银监会监管范围的是（ ）
- 当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现，取得贷款。这称为（ ）
- 以下属于《中国人民银行法》对人民币保护内容的是（ ）
- 中央银行的资本分类可以是（ ）
- 中国人民银行的货币政策工具包括（ ）
- 骗购外汇的行为属于（ ）。
- 城市信用社已经或可能发生信用危机，严重影响债权人利益时，（ ）可以对其接管。
- 中国人民银行可以发放贷款的对象是（ ）
- 中央银行最核心的职责是（ ）。
- 有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（ ）。
- 中国人民银行（ ）
- 中国人民银行的预算（ ）
- 金融法律责任包括（ ）
- 以下属于我国金融法律关系中的特殊主体的是（ ）
- 金融法律关系的构成要素包括（ ）
- 金融法调整的关系包括（ ）
- （ ）具有与被解释的法律文件同等的法律效力
- 金融法律关系具有以下特点（ ）。
- 以下不属于金融监管内容的是（ ）
- 封建社会时期的金融法发展特征不包括（ ）
- 下列不属于我国金融法渊源的是（ ）。
- 人民币的法偿性来源于（ ）。
- 社会主义法律可从剥削阶级的法律文化遗产中批判地继承以下各种有益成分，即（ ）
- 按照法的效力范围是否具有普遍性特征，法可以分为（ ）
- 法的要素包括（ ）
- 命令性规范包括（ ）
- 法律与原始社会的习惯有根本区别，其具体表现有（ ）
- 汉谟拉比法典是（ ）时期的法律
- 惟有（ ）的实施，才依靠国家强制力的保证
- 法律意识的内容包括( )
- 在法律解释中，属于正式解释的有（ ）
- 法的本质是（ ）
答案:对
答案:对
答案:错
答案:家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元，且具有2年以上投资经历###最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位
答案:用户规模与商业模式创新互相促进###传统金融与互联网的联系更加紧密###风险的扩散速度更加迅速###服务及定价更加市场化###信用数据成为企业重要资产
答案:担保
答案:分享###开放###平等###协作
答案:无法可依
答案:以上都是
答案:P2P模式
答案:错
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