个人理财章节测试课后答案2024春

第十一章测试

1.单身期客户理财规划的重点一般不包括（ ）。
A:投资规划 B:教育规划 C:消费规划 D:现金规划
答案:B
2.单身期客户的一般特点有（ ）。
A:资产规模较大 B:投资规划以门槛较低的品种为主 C:年轻因而没有风险保障的需求 D:收入水平较低 3.成长期客户理财规划的重点一般包括（ ）。
A:消费规划 B:教育规划 C:现金规划 D:遗产规划 E:投资规划 4.在保险规划方面，单身期形成期的客户通常偏重风险保障，成熟期衰退期的客户偏重储蓄投资。 （ ）
A:对 B:错 5.理财服务人员在业务开展中应当（ ）。
A:代客户在自助终端上操作 B:向客户充分履行告知义务 C:以所在机构利益最大化为原则 D:以追求个人业绩为首要目标