- 基本养老保障体系包括城镇职工基本养老保险制度和城乡居民基本养老保险制度两大制度。（ ）
- 人民币现金（包括纸币和硬币）是我国法定货币，任何单位和个人都不得拒绝使用，否则就是违法行为。（ ）
- 分红保险不属于保障功能与储蓄功能相结合的保险产品。（ ）
- 交易日是指持卡人实际用卡消费、存取现、转账交易或与相关机构实际生成交易的日期，交易日是计算循环利息的起点。（ ）
- 税收风险不是房地产投资的风险。（ ）
- 财务记录可以揭示个人目前的财务状况，帮助分析了解存在的问题，以便个人通过制定收支预算来有效管理和控制理财活动。（ ）
- 工资、薪金所得，劳务报酬所得，稿酬所得，特许权使用费所得统称为综合所得。针对居民个人综合所得，适用3%至45%的超额累进税率。（ ）
- 个人所得税是对个人（自然人）取得的各项应税所得征收的一种税。征收个人所得税不仅是国家财政收入的来源，也是调节社会成员收入分配的手段（ ）
- 利率是年金计算中的重要考虑因素。（ ）
- 遗产规划不属于个人理财规划的内容。（ ）
- 计划储蓄法，是指如果想购买一件高档商品或操办某项大事，应根据家庭经济收入的实际情况建立切实可行的储蓄指标并制定攒钱措施。（ ）
- 如果你没有在最后还款日之前还清应还款额全额，或者只还最低还款额（通常是本金的10%），就需要缴纳相应的手续费和利息。（ ）
- 下列哪些是规划子女的教育金时应遵循的原则？（ ）
- 传统现金管理工具主要包括（ ）
- 个人理财目标按时间的长短可分为（ ）
- 储蓄的意义包括（ ）
- 非纯保障型保险产品包括（ ）。
- 信用卡交易业务处理流程包括（ ）
- 退休规划的具体步骤包括（ ）
- 社会保险的特征有（ ）。
- 个人住房贷款策划要做到（ ）。
- 下列哪些是国际信用卡组织和信用卡公司? （ ）
- 个人理财的基本原则包括（ ）
- （ ）是由企业为员工设立的附加退休金制度，用于补充基本养老金。企业和员工根据约定缴纳年金，员工在退休时可以领取企业年金作为养老保障。
- 某作家为居民个人，2019年5月取得一次未扣除个人所得税的稿酬收入30000元，请计算该作家应被预扣预缴的个人所得税税额。（ ）
- 投资者甲购入一只股票，但不久该公司由于业绩欠佳，派息减少，从而股价下跌，这种情况属于（ ）。
- 注意节约，减少不必要的开支，杜绝随意消费和有害消费，用节约下来的钱进行储蓄。，这种储蓄方法属于（ ）
- 人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，市盈率也是一个重要的参考指标。下列关于市盈率的说法正确的是（ ）。
- （ ）是被继承人死亡时遗留的个人所有财产和法律规定可以被继承的其他财产权益。
- 对消费类交易，若某人的信用卡9月的银行账单日是9月24号，还款日为10月18号，则帐单日至还款日之间的免息还款期为多少天? （ ）
- 某些机构的理财室给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（ ）。
- 反映个人持有的流动资产数额可以支撑多少个月的生活支出可采用（ ）来衡量
- 退休规划是指以（ ）需求为基础，为保证退休生活目标实现而进行的个人收入和资产管理的财务安排。
- 个人所得税专项扣除指的是（ ）
- 存款开户时不必约定存期，银行根据客户存款的实际存期按规定计息，可随时支取的一种个人存款种类是指（ ）
- 下列选项中，风险最小的有价证券是（ ）。
- （ ）信用卡最早起源哪个国家。
- 退休规划是指为了保证将来有一个有尊严、自立、有水准的退休生活，而从现在开始制订实施关于如何筹措和管理退休以后的生活资金，以及如何安排退休后收支的一系列财务活动方案的过程。（ ）
- 影响股票投资价值的外部因素包括：宏观因素、行业因素、市场因素和不可抗力。（ ）
- 个人理财个人业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（ ）
- 购买人寿保险有助于规划遗产并确保受益人得到妥善的照顾。（ ）
- 要根据自己储蓄的用途和目的，按照各种储蓄利率的不同，采取“长短结合、统筹兼顾”的方法，尽量增加利息收益。（ ）
- 投资者的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。（ ）
- 学历继续教育支出及专业技术人员职业继续教育支出的扣除均只能由本人扣除。（ ）
- 人到中年对养老保险、健康保险、重大疾病保险的需求较大，投保应以保障型保险为主（ ）
- 记账日是指发卡机构在持卡人发生交易后将交易款项记入其信用卡账户，或根据规定将费用、利息等记入其信用卡账户的日期。（ ）
- 购买保险应做到“重孩子轻大人”。（ ）
- 在进行退休规划的投资工具选择时,需综合考虑风险和回报，并确保与个人的投资时间表相符。（ ）
- 信用卡的每笔消费都有51天的免息期。（ ）
- 生前赠与计划一般只能是一次性的。（ ）
- 信用卡的消费类交易从( 银行记账日 ) 至( 最后还款日 ) 之间为免息还款期。（ ）
- 持卡人在没有全额还款的情况下，银行应当只对未偿还部分收取相应的利息。（ ）
- 意外伤害保险保险费率一般较低，投保人只要交少量保险费，就可以获得较大的保障。（ ）
- 对于个人而言，流动比率越高越好。（ ）
- 最低还款额＝信用额度内消费款的（ 10% ）+ 预借现金交易款的（ 10% ）+前期最低还款额未还部分的（ 100% ）+超过信用额度消费款的（ 100% ）+费用和利息的（ 100% ）（ ）
- 在进行子女教育金规划时，家庭应该选择低风险、稳健的投资策略。（ ）
- 购买福利彩票不是投资。（ ）
- 投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。投资的主要参考因素包括（ ）。
- 下列哪些金融工具可用于子女教育金规划？（ ）
- 专项附加扣除包括（ ），并根据教育、医疗、住房、养老等民生支出变化情况，适时调整专项附加扣除的范围和标准。
- 储蓄的特点包括（ ）
- （ ）是进行个人理财的基础。
- 按每次收付发生时点的不同，年金可分为（ ）。
- 下列哪些工具可以用于遗产规划（ ）
- 关于住房租金的扣除，以下说法正确的是（ ）
- 普通股是股份公司发行的，对公司的经营成果和剩余财产享有权利的一种所有权凭证，普通股票股东享有的权利主要是（ ）。
- 在教育金储备不足的情况下，家庭可以考虑（ ）来弥补资金缺口。
- 下列哪些是规划子女的教育金时的步骤?（ ）
- 新型现金管理工具主要包括（ ）
- 房地产投资的风险包括（ ）。
- 编制预算有以下程序（ ）
- 下列哪些财务比率可以用于衡量个人财务状况（ ）
- 可以开立个人养老金帐户的有（ ）
- 按人生命周期的不同阶段，人生可以分为以下几个阶段（ ）
- 保险规划的原则包括（ ）。
- 劳务报酬所得筹划的方式有（ ）
- 甲某拟存入一笔资金以备三年后使用。假定银行三年期存款年利率为5%，甲某三年后需用的资金总额为34500元，则在单利计算情况下，目前需存入的资金为（ ）元。
- 从时间起止的角度来看，理财规划是（ ）。
- 以保险标的为分类标准，保险可以分为（ ）
- 投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序正确的是（ ）。
- 企业取得借款100万元，借款的年利率是8%，每年复利一次，期限为5年，则该项借款的终值是（ ）。
- 老李在购买保险前就已经患有严重的糖尿病，但在购买保险时没有向保险代理人如实相告，通过隐瞒的方式获得了承保，这违反了商业保险中的（ ）原则
- 投资分析方法各异，其适用性与方法标准各不相同，其中通过对公司的财务状况以及整个行业的分析来选择股票，这属于股票分析的（ ）。
- 下列各项中，代表即付年金现值的公式是（ ）。
- 存款开户时约定存款期限、本金一次存入、期限固定、分次支取本金的一种个人存款是指（ ）
- 为了家用电器等耐用消费品的更新换代，可为这些物品存一笔折旧费，这种储蓄方法属于（ ）
- 债券是具有（ ）利息的债务工具，对于寻求（ ）收益的家庭而言，可以作为资产组合的一部分。
- 某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是（ ）。
- 投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，尤其在投资股票或债券时，总是会忽略股票或债券所具有的一些基本特征。下列关于债券与股票的说法不正确的是（ ）。
- 一定时期内每期期初等额收付的系列款项是（ ）。
- 交易日是指：（ ）。
- 下列各项中，有利于股票价格上涨的因素是（ ）
- （ ）是指根据国家经济适用住房建设计划安排建设的住宅，是具有社会保障性质的商品住宅。
- 在复利条件下，已知现值、年金和折现率，求期数，应先计算（ ）。
- 企业投资某项目，投入金额128万元，项目投资年收益率为10%，投资年限为5年，收益可累积入本金，在最后一年收回投资额及收益，则企业的最终可收回多少资金？ （ ）。
- 退休养老离青壮年太过遥远，不需要在年轻时进行退休理财规划。（ ）
- （ ）是为城市企事业单位职工设立的养老保险制度。用人单位和职工根据工资比例共同缴纳养老保险费，缴费积累形成基本养老金。
- 在进行慈善捐赠时，只能匿名选择或指定特定的组织或项目，不能匿名。（ ）
- 我国基本养老金由（ ）组成
- （ ）是将个人财产从一代人转移给另一代人，以实现个人为其家庭所确定的目标而进行的一种合理财产安排。
- 综合所得采用七级超额累进税率，最高税率为45%，而经营所得采用五级超额累进税率，最高边际税率为35%，因此将劳务报酬转化成经营所得的筹划方法相对有利于一些高劳务报酬人群。（ ）
- 3岁以下婴幼儿照护，扣除的时间范围从婴幼儿出生的当月至年满3周岁的前一个月。（ ）
- 我国个人所得税免征额自2018年10月后调整为（ ）
- 年度预扣预缴税额与年度应纳税额不一致的，由居民个人于次年（ ）向主管税务机关办理综合所得年度汇算清缴，税款多退少补。
- 居民纳税义务人。在中国境内有住所，或者无住所而一个纳税年度内在中国境内居住满一百八十三天的个人，为居民个人，其从中国境内和境外取得的所得，缴纳个人所得税。（ ）
- “不要把所有的鸡蛋装在一个篮子里”，这句话是对投资组合多样化的描述。（ ）
- 下列投资方式中，由左到右风险依次降低的选项是（ ）
- 多元化投资的主要目的是（ ）
- 证券投资基金通过集合资金充分分散资产组合，使得基金的风险降低到无风险程度。（ ）
- 根据（）分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。（ ）
- 家庭购买保险应以孩子为主，重孩子轻大人。（ ）
- 人身意外伤害险的保险金额是当保险事故发生时，保险公司赔付的最高金额。（ ）
- 个人进行保险规划的具体步骤主要包括以下五步。（1）确定保险需求；（2）选择保险产品；（3）确定保险额度；（4）确定保险期限；（5）选择保险公司。（ ）
- 按保险标的分类，可以分为（ ）。
- 两全保险是被保险人在保险合同约定的保险期间内死亡，或在保险期间届满仍生存时，保险人按照保险合同约定均应承担给付保险金责任的人寿保险。（ ）
- 按用途划分，房地产可划分为（ ）。
- 全款买房的优势包括（ ）。
- 下列各项中,属于房地产投资风险的是（ ）。
- 住房公积金贷款包括新房贷款、二手房贷款、自建住房贷款、住房装修贷款、商业性住房贷款转公积金贷款等。（ ）
- 住房商业贷款是中国公民因购买商品房而向银行申请的一种贷款，是银行用其信贷资金向购房者发放的自营性贷款，一般为抵押贷款，俗称 “按揭贷款”。（ ）
- 从狭义上说，信用卡主要是指由金融机构或商业机构发行的（ ），持卡人在信用额度内可先消费后还款。
- 使用信用卡提取现金是要支付利息和手续费的，大多数银行的手续费是提取现金额的（ ）。
- 对于信用额度的说法，哪些观点是不正确的（ ）。
- 当持卡人出国旅游或乔迁新居时，在一定时间内需要较高额度，可要求调高（ ）。
- 银行信用卡提高额度技巧有哪些？（ ）
- 现金等价物一般包括支票账户、储蓄账户、货币市场账户、其他短期投资工具等。（ ）
- 储蓄贯穿着个人的一生，只要日积月累，一定能有一笔可观的积蓄，这体现了（ ）原则。
- 个人或家庭储蓄的原因主要包括（ ）。
- 下列各项中，属于个人储蓄动机的有（ ）。
- 下列理财工具中，流动性最强的是（ ）。
- 年息九厘，写为 9%，即每百元存款一年利息9元。（ ）
- 某人某年年初存入银行100元，年利率3％，按复利方法计算，第三年年末可以得到本利和（ ）元。
- 符号(P/F,10％,5)表示利率为10％,期数为5期的复利现值系数。（ ）
- 某人按10%的年利率取得贷款200000元，要求在5年内每年年末等额偿还，每年的偿付额应为（ ）元。
- 先付年金终值的计算（ ）。
- 任何个人理财计划的制定都要从了解自己的财务状况开始。（ ）
- 在做个人预算时，预留紧急备用金是可用于应对紧急、医疗或意外灾变所导致的超支费用。（ ）
- 哪些属于个人金融资产（ ）。
- 中国的储蓄比率一般（ ）美国 。
- 月度生活支出覆盖率 ＝ 流动资产／月度生活支出 。（ ）
- 个人理财规划的流程包含以下步骤（ ）
- 理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。（ ）
- 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（ ）
- 理财过程是一个循环的、动态的过程，需要定期对自己的理财计划进行评估和修正。（ ）
- 维持现有资产的保值增值，是个人理财的基本目标。（ ）
答案:对
答案:对
答案:错
答案:错
答案:错
答案:对
答案:对
答案:对
答案:对
答案:错
答案:对
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