1.( )是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
A:公司型基金
B:股票基金
C:契约型基金
D:私募基金
答案:公司型基金
2.证券公司受期货公司委托从事IB业务，下列做法正确的是（ ）。
A:丁证券公司利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金
B:乙证券公司代期货公司收付期货保证金
C:丙证券公司拒绝代客户收付期货保证金
D:甲证券公司代理客户进行期货交易、结算或者交割
答案:丙证券公司拒绝代客户收付期货保证金
3.公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（ ）的乘积。 ①资产周转率 ②杠杆比率 ③每股收益 ④销售利润率
A:②③④
B:①③④
C:①②④
D:①②③
答案:①②④
4.下列关于金融债券的说法中，有误的是（ ）。
A:金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B:金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
C:金融债券的利率通常高于一般的企业债券
D:金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券
答案:金融债券的利率通常高于一般的企业债券
5.有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（ ）。
A:商品证券
B:货币证券
C:资本证券
D:商业证券
答案:资本证券
6.理事会作为证券交易所的决策机构，可以行使的职权不包括（ ）。
A:审议和通过监事会和总经理的工作报告
B:审定总经理提出的工作计划
C:审定证券交易所重大财务管理事项
D:审定证券交易所业务规则
答案:审议和通过监事会和总经理的工作报告
7.基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（ ）。
A:申购
B:赎回
C:认购
D:购买
答案:认购
8.一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件是（ ）。①核心充足资本率不低于10% ②最近三年连续盈利 ③最近三年没有重大违法违规行为 ④贷款损失准备计提充足
A:①③
B:①④
C:②③④
D:①②
答案:②③④
9.上证50指数是在（ ）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。
A:上证180指数
B:上证综指
C:上证150指数
D:上证100指数
答案:上证180指数
10.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（ ）的方式。
A:基金
B:资产管理
C:保管
D:信托
答案:信托
11.下列对于基金管理公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（ ）。
A:净资本不得低于8亿元人民币
B:在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
C:经营证券投资资金管理业务达2年以上
D:净资产不少于2亿元人民币
A:发行流通性质 B:交易工具 C:交割方式 D:金融资产的种类 13.关于定向资产管理业务的特点，下列说法错误的是（ ）。
A:具体投资的方向在资产管理合同中约定 B:证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务 C:必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行 D:必须在证券公司自营管理的账户中封闭运行 14.委托指令可以根据不同的依据，划分为（ ）。 ①整数委托和零数委托 ②买进委托和卖出委托 ③市价委托和限价委托 ④定时委托和不定时委托
A:①②③ B:①②④ C:①③④ D:②③④ 15.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（ ）。
A:将养老金投资于投资产品 B:现收现付的公共养老制度 C:以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人 自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系的构建 D:基金分级制的养老制度 16.发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（ ）。
A:公司企业 B:金融机构 C:地方政府 D:股份有限公司 17.通常情况下，股票价格的变动和经济景气循环的关系是（ ）。
A:股票价格的变动与经济景气循环同时进行 B:股票价格的变动先于经济景气循环 C:股票价格的变动晚于经济景气循环 D:股票价格的变动与经济景气循环无关 18.交易债务工具和优先股的市场统称为（ ）。
A:固定收益市场 B:股票市场 C:普通股市场 D:债务市场 19.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性。这种特殊性表现在（ ）。 ①资金来源广、发行规模大 ②存在汇率风险 ③有国家主权保障 ④以自由兑换货币作为计量货币
A:①②③④ B:①②③ C:②③④ D:①②④ 20.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（ ）与投资者交易。
A:客户证券 B:借入的资金或证券 C:客户资金 D:自有资金或证券 21.将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（ ）。
A:交易工具 B:交割方式 C:组织方式 D:辐射地域 22.( )是深入理解各种风险的成因和变化规律。
A:度量风险 B:识别风险 C:分析风险 D:感知风险 23.按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括( )。
A:企业（公司）债 B:银行存款 C:外国政府债券 D:国债 24.相对于优先股，永续债独有的特点不包括（ ）。
A:利息税前扣除 B:清偿顺序优先 C:无固定赎回期限 D:无管理决策权 25.下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（ ）
A:投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护 B:对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以保护中小投资者利益为重点 C:严格打击损害普通中小投资者利益的行为，全力维护市场的"三公"原则，是各国证券监管的首要任务 D:投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数就会相应增加 26.发售凭证式国债的收款凭证中需要注明的是（ ）。①投资者身份 ②曰期 ③发行利率 ④期限
A:①④ B:①②③④ C:①②③ D:①③ 27.下面（ ）行为会增加公司的财务风险。
A:拆股 B:发放股票股利 C:增发新股 D:发行新债 28.将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是（ ）。
A:金融资产的种类 B:交割方式 C:交易工具 D:金融资产到期期限 29.按照风险因素划分，金融风险不包括（ ）。
A:信用风险 B:经济风险 C:市场风险 D:流动性风险 30.在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括( )。
A:调剂资金余缺 B:实行特定的产业政策 C:实施宏观调控 D:谋求高盈利 31.下面对上市公司再融资描述错误的是（ ）。
A:增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中 B:可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模 C:上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为 D:定向增发不会直接影响公司原股东利益 32.下面关于证券交易所会员大会的说法不正确的是（ ）。
A:会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告 B:1/3以上会员提议时应该召开临时会员大会 C:会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主席。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主体 D:会员大会应当有2/3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决迪过 33.下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（ ）。① 固定期限不低于5年（含5年） ② 发行须向中国银保监会提出申请 ③ 目标债权人可为自然人 ④ 索偿权排在存款和其他负债之后
A:①、②、④ B:②、③ C:①、②、③、④ D:①、③、④ 34.债券与股票的区别有（ ）。①权利不同 ②目的不同 ③主体不同 ④期限不同
A:①②③ B:①②④ C:①②③④ D:②③④ 35.场外交易市场的特征有（ ）。 ① 挂牌标准相对较低 ② 监管较为宽松 ③ 交易制度通常采用做市商制度 ④ 信息披露要求较低
A:①、②、③、④ B:①、④ C:①、③、④ D:②、③ 36.下面关于国债（电子式）发行额度的管理，说法正确的是（ ）。①发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债（电子式）相关业务数据 传送至国债系统，通过当期国债账务总量数据核查后，如当日实际销售量大于日 初剩余基本代销额度，承销团成将剩余全部额度清零 ②当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日 抓取机动代销额度清零 ③当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余 全部额度清零 ④当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将基本 代销额度清零
A:①④ B:①② C:②④ D:①③ 37.以下关于开放式基金的说法错误的有（ ）。 ①开放闭式基金有发行规模的限制 ②开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响 ③开放式基金的投资者可以提出申购或赎回申请 ④开放式基金的业绩表现不会影响投资者的投资策略
A:②③④ B:①③④ C:①②④ D:①②③ 38.无限售条件股份包括（ ）。①国家持股 ②外资持股 ③人民币普通股 ④境外上市外资股币普通股
A:③④ B:②④ C:①② D:①③ 39.以下关于基金定期报告的说法，错误的有（ ）。 ①基金季度报告中投资组合报告需要披露前10名债券明细、前5名股票明细 ②基金半年度报告要求进行审计 ③基金管理人应在会计年度的前6个月结束后30日内编制完成基金半年度报告 ④基金年度报告在会计年度结束后的90日内经过审计后予以公告
A:①②③ B:①③④ C:①②③④ D:①②④ 40.政府债券的特征包括（ ）。①安全性高 ②流通性强 ①收益稳定 ④免税待遇
A:①②③④ B:②③④ C:①②④ D:①②③
