个人财富管理答案2023

绪论单元测试

1.个人财富管理主要针对（ ）进行规划与管理。
A:国家财富 B:个人和家庭财富 C:社会财富 D:企业和机构财富
答案:B
2.以下说法正确的是（ ）。
A:个人财富管理以客户为中心，实施财富规划与管理。 B:个人财富管理与个人理财是相同的。 C:个人财富管理以产品为中心，以实施产品营销为主。 D:个人理财往往以客户为中心。
答案:A
3.以下说法错误的是（ ）。
A:个人财富管理仅针对客户当前财富状况实施规划。 B:个人财富管理的时间跨度可以涵盖人的一生。 C:个人财富管理涉及财富的传承。 D:个人财富管理涉及财富的保值和增值。
答案:A
4.个人财富管理的理论基础包括（ ）。
A:风险管理理论 B:资产配置理论 C:财务管理理论 D:货币时间价值理论
答案:ABCD
5.个人财富管理课程会涉及（ ）等方面的投资规划。
A:保险 B:养老 C:现金 D:教育 E:房产
答案:ABCDE
6.通过（ ）可以实现对个人财富管理对象的全面认知。
A:资产配置 B:生涯规划 C:财务分析 D:风险测度
答案:BCD
7.进行个人财富管理的基础理论货币时间价值理论 。（ ）
A:对 B:错
答案:A
8.个人支出贯穿生命全过程，个人收入能全程覆盖支出。（ ）
A:错 B:对
答案:A
9.有效地财富管理与投资规划可以避免发生风险。（ ）
A:对 B:错
答案:B
10.金融工的具复杂化与金融资产的多样化，使得投资决策的复杂性不断提升。（ ）
A:错 B:对
答案:B