- 普通工商业企业可以进人同业拆借市场融通资金。（ ）
- 记账式国债的发行和交易均为无纸化。（ ）
- 债券的到期时间越长,所面临的利率风险越小。（ ）
- 选择外汇理财产品，投资者仅需承担标的投资风险，不存在汇率风险。（ ）
- 通常，退休规划开始时间越早越好。（ ）
- 家庭收入支出表反映一个家庭一段时间内的收入、支出和结余情况。（ ）
- 个人理财业务是仅仅针对客户某个生命阶段进行的财务安排。（ ）
- 证券投资基金按收益凭证是否可以赎回，分为开放式基金和封闭式基金。（ ）
- 单利始终以最初的本金为计算收益的基数，而复利则以本金和利息为基数计息。 （ ）
- 期末永续年金的现值公式为：PV=C/r。（ ）
- 金融市场的特点主要包括（ ）
- 设立私募基金需要遵守的规则包括（ ）
- 一般而言，下列会引起黄金价格上升的因素有（ ）。
- 根据信托财产标的的不同，可将其划分为（ ）等。
- 下列各项属于金融市场功能的有（ ）
- 下列指标中，反映家庭偿债能力的有（ ）。
- 下列关于净现值的说法,错误的是（ ）。
- 下列关于现金管理类银行理财产品的描述，正确的有（ ）。
- 根据风险偏好分类，可将投资者的理财风格分为（ ）
- 下列各项中，属于期初年金的是（ ）。
- 下列投资组合中最适合即将退休的投资人的是（ ）
- 周先生将30万元存人银行，选择3年期定期存款，按银行挂牌利率3%上浮按1.4倍为周先生计算利息，则到期后取到的总额为（ ）万元。
- 当人们不断挖掘自身的潜力，使自己越来越成为自己所期望的人，是马斯洛需求层次理论的（ ）。
- 在计算复利时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么（ ）。
- 有一笔资金若马上领取可得10000元，如果3年后领取则可得15000元。如果当前你有一个投资机会，年复利收益率为20%，则下列表述正确的是（ ）。
- 一般而言，其他条件不变时，债券的价格与收益率（ ）。
- 下列通常也称为“黄金存折”的是（ ）。
- 下列各项中，属于客户信息中定性信息的是（ ）。
- 下列关于货币型理财产品特点的说法中，正确的是（ ）。
- 用NPV 比较两个投资方案哪个更优，则有（ ）。
- 某投资者在未来10年内每年年初将获得10万元，若年利率为10%，则这笔年金的终值约为（ ）元。(答案取近似数值)
- 下列关于债券的分类中，错误的是（ ）
- 如果名义利率是7%，通货膨胀率为5%，那么实际利率约为（ ）。(答案取近似数值)
- 在家庭生命周期的( )阶段风险承受能力较低，通常建议投资组合中增加（ ）的比重。
- 以下不属于互联网金融机构的典型业务模式为（ ）。
- （ ）是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定价格买卖一定数量某种金融工具的合约。
- 下列不属于理财师了解客户、收集信息的渠道和方法的是（ ）。
- 黄金的主要标价货币是（ ）
- 下列不属于人身保险的是（ ）。
- 小王购买了某公司新发行的股票后，想将部分该公司的股票卖出，他应该在（ ）间进行的。
- 相关假设指标制定的是否合理，会直接影响到各规划方案的计算结果，也是整个理财方案是否具有合理性和可行性的基本前提，因此，必修以严谨求实的态度，在充分调研的基础上，制定相关指标值。（ ）
- 风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（ ），一般建议投资组合中增加（ ）的比重。
- 经济学家将未来工作收入的现值定义为人力资本。（ ）
- 信托机构根据信托合同约定处理信托财产而产生的亏损,全部由（ ）承担。
- 通过生命周期内的储蓄、财富目标规划、职业目标规划，当个人或家庭财富积累到一定规模时，投资与资产配置将成为财富继续增长，实现更高层次财富目标的重要手段。（ ）
- 在不考虑税收的情况下，计算养老储蓄额时，可以采取（ ）方法。
- 假设某客户现有的财务资金来源是5万元的资产和每年年底1万元的储蓄，如果用该资金来源投资一项年收益率为3%的项目，则下列财务目标中可以实现的有（ ）。
- 认为个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的,在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（ ）。
- 在以下表达中，请选出采取因子表达的列式（ ）。
- 下列关于制定理财规划方案的表述中,错误的的是（ ）。
- 利用EXCEL表函数功能时，FV(5%，3，600，1000，0)五个参数的含义，表达正确的是（ ）
- 艺术品投资增值多少取仅决于时间的长短，如果有足够的耐心，就可获得较为稳定的收益。 （ ）
- 将区块链技术应用于艺术品投资，能够（ ）。
- 艺术品基金的收益来源于（ ）。
- 根据苏富比和佳士得拍卖行的相关数据，一幅画两次拍卖的平均间隔周期是（ ）年。
- 邮票的收藏和投资同收藏艺术品、古玩相比较,其特点是较为平民化，每个人都可以根据自己的财力进行投资。（ ）
- 艺术品包括（ ）形式。
- 在国外，艺术品与股票、房地产并列为三大投资管理财对象。艺术品具有不可再生性，因而具有一定的保值功能，回报收益率高。（ ）
- 理财师对个人艺术品投资应给出（ ）建议。
- 艺术与金融结合的核心内在动力是（ ）。
- 通常建议投资者利用（ ）资金进行艺术品投资。
- 以下可以作为养老规划的投资工具是（ ）。
- 养老需求主要包括（ ）。
- 养老保险是社会保障制度的重要组成部分，是社会保险五大险种中最重要的险种之一。（ ）
- 以下关于养老储蓄产品的说法正确的是（ ）
- 以下属于强制性保险的是（ ）
- 养老生活面临的主要风险应包括（ ）
- 退休养老规划需要遵循及早规划原则、弹性规划原则及收益最大化原则。（ ）
- 退休养老规划的财务规划是对在退休以后将要过怎样的生活作出规划，并且为未来的退休生活所需要的费用，作出预先的谋划。（ ）
- 进行退休养老规划时，应对（ ）退休养老的费用进行估算。
- 以下对退休养老规划步骤排序正确的是（ ）（1）确定退休养老目标（3）明确储蓄要求（2）计算退休准备资金的缺口（4）估算退休后的支出与收入（5）选择投资工具（6）执行计划（7）制定退休规划（8）进行反馈与计划调整
- 进行购房或租房的决策时，需要考虑（ ）等因素。
- 如果将房地产作为投资，需要选择人口流出城市，并在参考当地土地价格的基础上研究当地的房产交易规则及房产增值潜力，再进行决策。（ ）
- 住房抵押贷款的还款方式包括（ ）。
- 如果房产价格处于上升阶段，则采取贷款的方式进行提前消费是一种合理选择。（ ）
- 房地产的概念涉及（ ）。
- 房地产投资的优点包括（ ）。
- 进行换房规划需要完成（ ）步骤。
- 可以采取（ ）方法进行购房或租房决策。
- 个人住房贷款通常分为（ ）。
- 家庭养育孩子的成本，包括（ ）等。
- 关于教育投资规划,下列表述中最不恰当的是（ ）
- 教育投资必须坚持稳健原则，所以教育投资规划应选择（ ）投资工具。
- 子女教育投资规划的步骤，正确的是（ ）。（1）选择适当的投资工具进行投资。（2）预测教育费用的增长率，计算实现该教育目标未来所需费用，以及客户自身应该准备的费用。（3）明确客户希望其子女未来能够接受的教育目标，并了解实现该目标当前 所需费用。（4）分别计算一次性投资所需资金和分期投资所需资金。
- 子女教育投资规划的作用可概括为（ ）。
- 教育投资策划，是依照教育发展规律，遵循投资管理的相关原理和原则,对教育资源和机遇进行最佳整合，创造性地设计教育事业的发展和使投资收益最大化的行为包括家庭男女主人以及子女的教育投资策划两种。（ ）
- 教育投资策划的特点包括（ ）。
- 教育投资策划首先要考虑要考虑直接的和间接的教育成本。（ ）
- 子女教育投资规划的原则包括（ ）。
- 教育投资相较一般投资，具有（ ）等特点。
- 按照保险的经营性质,可以分为 （ ）。
- 保险公司和商业银行合作是为了利用商业银行（ ）。
- 金融理财师为客户进行保险规划时，应遵循（ ）原则。
- 根据保险利益原则，一般情况下，我们无法为（ ）投保。
- 下列属于人身保险的是（ ）
- 按照保险标的不同,保险产品可以划分为（ ）。
- 寿险需求的计算方法通常包括（ ）
- 保险代理人是指根据（ ）的委托，向其收取佣金，并在其授权的范围内代为办理保险业务的机构或个人。
- 对于投保人来说，下列不属于保险产品功能的是（ ）。
- 保险规划的风险包括（ ）
- 实施风险管理，可以采取（ ）技术。
- 对实际现金流（即去除通胀因素的）进行折现时应采取（ ）。
- 风险敞口也称风险暴露头寸是指暴露于某项风险因素的价值规模。风险敞口越大，受风险因素影响的程度越小。（ ）
- 假设股票A的收益率和标准差均为10%，股票B的收益率和标准差均为20%。当两者相关系数分别为-1时，分析等比例配置两只股票所构建的组合的收益和标准差各是（ ）。
- 优化资产配置权衡各种资产的风险收益特征，使其实现承担更多风险，大大提升财富管理效果的作用。（ ）
- 如果你正计划在下一年里投资1万元。你有传统的1年期每年8%利率的大额可转让定期存单和每年支付3%利率加上通货膨胀率的大额可转让定期存单可供选择，那么你的选择则取决于（ ）。
- 假设未来经济有四种可能的状态:繁荣、正常、衰退、萧条,对应的发生概率是03，0.35，0.1，0.25，某理财产品在四种状态下的收益率分别是50%，30%，10%，-20%，则该理财产品的期望收益率是（ ）。
- 72法则是以1%的复利计息，72年后(72是约数)，本金翻倍的规律。那么则有（ ）
- 流动性风险是指产品存续期间,由于受到经济政治、投资者心理等因素影响，导致金融市场资产价格的波动,进而影响产品投资收益的风 险。 （ ）
- 资产配置中权益投资占比越小，越是经常需要对其理财规划方案进行监测与评估。（ ）
- 按照投资目标的不同，证券投资基金可分为契约型投资基金和公司型投资基金。（ ）
- 证券投资基金的特征包括（ ）。
- 长期债券的期限通常在（ ）。
- 债券的种类划分比较繁杂，从发行主体的角度可以将其分为（ ）。
- 货币市场基金的主要特点是（ ）
- 投资者的风险类型包括（ ）。
- 金融衍生品工具主要包括（ ）
- 按照投资目标的不同，证券投资基金可以分为成长型投资基金、 收入型投资基金和平衡型基金。（ ）
- 债券票面上有（ ）基本要素。
- 股票具有（ ）特征。
- 留存现金主要用于满足（ ）需求。
- 临时性需求和应急性需求都是由于不确定性事件发生所导致的，但临时性需求属于刚性支出。（ ）
- 基本需求是由于不确定性事件发生所导致的。（ ）
- 银行理财产品一般可以分为（ ）
- 对于普通人（家庭）而言，留存能够满足（ ）支付消费需求的现金是比较适合的。
- 进行银行储蓄类产品投资应考虑的因素包括（ ）。
- 一般而言,货币市场工具往往被当 作（ ）的等价物。
- 现金规划管理通常是以（ ）为单位进行的。
- 将现金用于短期投资时，应以（ ）原则为前提。
- 家庭理财中，进行财务分析需要搜集和整理的资料应包括（ ）等。
- 财务自由度数值（ ）较为理想。
- 理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是（ ）
- 通常家庭用于投资的资产比率应保持在 （ ）左右。
- 个人（家庭）财务管理的基本原则包括（ ）。
- 按国际通用的经验标准，流动性比率的比值在（ ）之间是合理的。
- 按重新取得与其所拥有的某项资产相同或功能相当的资产，需要支付的现金或现金等价物的计价方法是（ ）
- 通常对于股票和基金投资的计价采取（ ）计价。
- 从财务安全的角度看，个人的负债收入比率数值在（ ）以下，属于财务状态良好。
- 编制个人（家庭）财务报表的主要作用是（ ）。
- 下列不属于期初年金的是（ ）。
- 永续年金既无现值也无终值。（ ）
- 如果某公司的融资成本为13.5%，则下列拟实施项目中可行的有（ ）。
- 复利终值系数是（ ）。
- 以下关于货币时间价值的说法正确的是（ ）。
- 一笔期限为n、利率为r的资金流，其复利现值为PV=FV/(1+r)n。（ ）
- 判断一个项目是否可行的指标包括（ ）。
- 确定一个投资方案可行的必要条件是（ ）。
- 某项投资的年利率为5%，某人想通过一年的投资得到1万元，那么其在当前的投资应该为（ ）元。
- （ ）是使货币购买力缩水的关键因素。
- 个人财富管理的理论基础包括（ ）。
- 个人财富管理课程会涉及（ ）等方面的投资规划。
- 金融工的具复杂化与金融资产的多样化，使得投资决策的复杂性不断提升。（ ）
- 个人财富管理主要针对（ ）进行规划与管理。
- 通过（ ）可以实现对个人财富管理对象的全面认知。
- 个人支出贯穿生命全过程，个人收入能全程覆盖支出。（ ）
- 有效地财富管理与投资规划可以避免发生风险。（ ）
- 进行个人财富管理的基础理论货币时间价值理论 。（ ）
答案:错
答案:对
答案:错
答案:错
答案:对
答案:对
答案:错
答案:对
答案:对
答案:对
答案:市场交易价格趋于一致###市场交易活动集中###市场商品具有特殊性###交易主体角色可变
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