项目十单元测试
- 理财规划师的责任之一在于改变客户不正确的理财价值观。（ ）
- 理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平（ ）
- 理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（ ）
- 作为理财经理，应该明确对客户进行投资规划的目的是（ ）。
- 属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（ ）。
- 描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是（ ）。
- 对于保守谨慎型投资者，投资组合应该以（ ）为主。
- 一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应当遵循以下（ ）原则。
- 在个人理财规划中，分析客户财务状况的常用的财务比率指标有哪些（ ）。
- 关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，正确的有（ ）。
A:对 B:错
答案:对
A:对 B:错
A:对 B:错
A:帮助客户实现目标 B:为了买房 C:为了买车 D:帮助客户获得收益
A:资产负债表 B:损益表 C:利润分配表 D:现金流量表
A:现金流量表 B:损益表 C:资产负债表 D:成本明细表
A:外汇 B:股票 C:期权 D:固定收益投资工具
A:决策性 B:顾问性 C:专业性 D:服务性 E:一致性
A:投资与净资产比率 B:结余比率 C:清偿比率 D:负债比率 E:流动性比率
A:在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产 B:当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产，避免经济波动造成损失 C:在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好 D:当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品 E:当经济衰退时，企业亏损，股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市
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