第四章测试1.发行人发行有价证券的发行方式有（ ）。
A:代销
B:股票市场
C:公募
D:包销
E:私募
答案:CE
2.下列属于金融市场参与者的有（ ）。
A:政府
B:企业
C:居民个人
D:中央银行
E:商业性金融机构
3.债券的构成要素包括( )
A:票面利率
B:发行价格
C:市场利率
D:偿还期限
E:券面金额
4.由于回购协议交易的标的物是高质量的有价证券，市场利率的波动幅度较小，因此，回购协议是无风险交易。（ ）
A:错 B:对 5.回购协议相当于一种有担保品的短期融资方式，所以几乎没有风险。（ ）
A:错 B:对 1.一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为（ ）
A:企业 B:商业银行 C:投资信托公司 D:养老金基金 E:保险公司 2.金融市场首先形成于17世纪的（ ）
A:中国浙江一带 B:欧洲大陆 C:日本 D:美洲大陆 3.金融市场以（ ）为交易对象。
A:实物资产 B:货币资产 C:无形资产 D:金融资产 4.金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场的分类依据是（ ）
A:交易标的物不同 B:交易场所不同 C:交易对象的交割方式不同 D:融资方式不同 5.一般来说，金融工具的流动性与偿还期（ ）
A:无确定关系 B:成线性关系 C:成反比关系 D:成正比关系 1.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（ ）。
A:公定利率 B:实际利率 C:差别利率 D:基准利率 2.认为利息实质上是利润的一部分，是剩余价值特殊转化形式的经济学家是（ ）。
A:凯恩斯 B:杜尔阁 C:俄林 D:马克思 3.认为利率纯粹是一种货币现象，利率水平由货币供给与人们对货币需求的均衡点决定的理论是（ ）。
A:马克思的利率决定理论 B:凯恩斯的利率决定理论 C:可贷资本论 D:实际利率理论 4.当银行存款的名义利率和物价变动率一致时，存户到期提取的本利和能够达到（ ）。
A:保值 B:升值或贬值的幅度不定 C:贬值 D:升值 5.名义利率与物价变动的关系呈（ ）。
A:正相关关系 B:负相关关系 C:交叉相关关系 D:无相关关系 1.
关于金融市场分类说法正确的是（ ）。
A:按中介特征，金融市场可以分为直接金融市场与间接金融市场。 B:按交易工具的不同期限，金融市场可以分为货币市场和资本市场 C:按所交易证券的新旧为标准，金融市场可以分为证券发行市场和证券转让市场 D:按成交后是否立即交割，金融市场可以分为现货市场和期货市场 2.
金融工具的主要特征包括（ ）。
A:收益性 B:安全性 C:风险性 D:期限性 3.
下面关于汇票说法正确的是（ ）。
A:票据是具有一定格式，载明金额和日期，到期由付款人对持票人或指定人无条件支付一定款项的信用凭证 B:在我国现行的票据制度中只规定有商业本票 C:票据的一般行为有出票、背书、承兑、保证等 D:票据一般分为汇票、本票和支票 4.
证券交易方式主要包括（ ）。
A:期货交易 B:现货交易 C:信用交易 D:期权交易 5.股票是指股份公司发给股东，证明其有权取得股息和红利的有价证券，是股份公司筹集应运资金的一种信用工具。（ ）
A:对 B:错 6.优先股是指在公司盈余分配和剩余资产分配两方面享有优先权的股票，但是优先股的股息是不固定的。（ ）
A:错 B:对 7.同业拆借市场是指各类金融机构之间进行短期资金拆借活动所形成的市场。（ ）
A:错 B:对 8.国库券的转让可以通过贴现或买卖方式进行。（ ）
A:对 B:错 9.
属于资本市场的金融工具为（ ）。
A:股票 B:可转让大额定期存单 C:票据 D:国库券 10.
关于货币市场说法正确的是（ ）。
A:货币市场的金融工具交易期限长 B:货币市场的交易目的是解决长期资金的需要 C:货币市场的金融工具有较强的货币性 D:货币市场的金融工具风险较大 1.同业拆借市场的形成源于（ ）
A:商业银行对超额准备金的需求
B:投资银行对流动性资金的需求
C:商业银行对投资的需求
D:中央银行对商业银行法定存款准备金的要求
2.假设你以98元的价格买了一张91天到期的面额为100元的国库券，那么，当你持有此张国库券到期时，你能获得的年收益率是（ ）
A:8.07%
B:11.1%
C:7.68%
备注：持有至到期收益率=（年利息+（卖出价-买入价）/持有年数）/买入价格
D:9%
3.在证券交易所开盘之后的正常交易一般采用的定价方式是（ ）
A:议价
B:拍卖竞价
C:连续竞价
D:集合竞价
4.契约型基金的运营依据是（ ）
A:基金契约
B:募集说明书
C:上市说明书
D:公司章程
5.金融市场的功能主要有（ ）
A:宏观调控传导功能
B:金融风险消除功能
C:资源配置与转化功能
D:价格发现功能
6.下列关于回购利率的表述正确的有（ ）
A:证券的票面利率越高，回购利率越高
B:证券的到期期限越长，回购利率越低
C:回购期限越长，回购利率越高
D:证券流动性越高，回购利率越低
7.以下属于私募发行与公募发行的区别的是（ ）
A:发行方式不同
B:发行对象不同
C:发行成本不同
D:信息披露要求不同
8.远期合约的价格等于交易时的即期价格加上持有成本。（ ）
A:对 B:错 9.银行承兑汇票将企业信用转化为银行信用，从而降低了商品销售方所承担的信用风险，有利于商品交易的达成。（ ）
A:对 B:错 10.一般当市场利率上升时，有价证券价格也上升（ ）。
A:对 B:错 1.在市场化的利率体系中，对其他利率变动起决定作用的利率是（ ）。
A:官定利率
B:市场利率
C:基准利率
D:实际利率
2.某投资者以9850元的价格购买了一张30天到期、面额为10000元的国库券，他持有该国库券到期时的年化收益率为（ ）。
A:1.52%
B:45.68%
C:18.27%
D:9.14%
3.下列关于到期收益率的说法中，正确的是（ ）。
A:到期收益率是投资者从债券购买日起到到期日止实际得到的年收益率
B:到期收益率的计算要以债券每年末计算并支付利息、到期一次还本为前提
C:到期收益率是能使债券每年利息收入的现值等于其购买价格的贴现率
D:到期收益率是债券利息收益率与资本利得收益率之和
4.名义利率与物价变动的关系呈（ ）。
A:无相关关系
B:交叉相关关系
C:负相关关系
D:正相关关系
5.关于即期利率和远期利率，以下说法中正确的是（ ）。
A:投资者不能通过不同期限的即期利率算出期间内的远期利率
B:即期利率是指已设定到期日的固定利率债券的到期收益率
C:即期利率和远期利率之间没有相关性
D:即期利率的起点在当前时刻
6.利率的计算方法有（ ）。
A:终值法
B:单利法
C:现值法
D:复利法
7.下列说法正确的是（ ）。
A:名义利率低于预期通货膨胀率时，实际利率为负
B:名义利率等于预期通货膨胀率时，实际利率为正
C:名义利率高于预期通货膨胀率时，实际利率为正
D:名义利率低于预期通货膨胀率时，实际利率为正
8.下列关于终值和现值的说法正确的是（ ）。
A:终值和现值是按照复利计算的
B:终值和现值是按照单利计算的
C:终值系数和现值系数互为倒数关系
D:终值和现值互为逆运算
9.采用复利法计算利息时，利息水平高低取决于（ ）。
A:本金
B:利率
C:期数
D:通货膨胀率
10.到期收益率公式计算太复杂，所以不能准确衡量真实收益。（ ）
A:对 B:错 1.商业银行的负债业务是指（ ）。
A:租赁业务
B:承兑业务
C:资金运用业务
D:资金来源业务
2.在整个货币供给过程中，处于核心地位的是（ ）。
A:非银行金融机构
B:中央银行
C:商业银行
D:中央政府
3.商业银行派生存款的能力（ ）。
A:与原始存款成正比，与法定存款准备率成正比
B:与原始存款成正比，与法定存款准备率成反比
C:与原始存款成反比，与法定存款准备率成反比
D:与原始存款成反比，与法定存款准备率成正比
4.下列商业银行经营管理理论中，不属于资产管理理论的是（ ）。
A:预期收入理论
B:超货币供给理论
C:真实票据轮
D:购买理论
5.以下属于商业银行资产业务的是（ ）。
A:存放同业
B:在中央银行的存款
C:各项投资
D:发行金融债券
E:各类贷款
6.商业银行经营原则包括（ ）。
A:安全性
B:偿付性
C:谨慎性
D:流动性
E:盈利性
7.商业银行进行存款创造的前提条件是（ ）。
A:非现金结算制度
B:代客理财业务
C:存款保险制度
D:部分准备金制度
E:自身拥有银行券发行权
8.能够影响通货存款比率的因素有（ ）。
A:中央银行
B:个人行为
C:商业银行
D:企业行为
9.下列经济行为能够影响商业银行体系创造的派生存款数量的是（ ）。
A:张先生将10万元活期存款转存定期存款
B:甲企业从工商银行支取现金15万元给员工发红包
C:中国银行增加在人民银行的存款准备金金额，超过法定比率1个百分点
D:甲企业收到乙企业通过转账方式支付的货款300万元
E:中国人民银行下调法定存款准备金0.5个百分点
1.新型国际金融市场，又被称为（ ）。
A:离岸国际金融市场 B:在岸国际金融市场 C:自由国际金融市场 D:超级国际金融市场 2.下列不属于直接金融工具的是（ ）。
A:政府债券 B:大额可转让存单 C:公司债券 D:股票 3.下列不属于货币市场的是（ ）。
A:银行同业拆借市场 B:证券市场 C:短期债券市场 D:贴现市场 4.金融资产管理公司属于（ ）。
A:非银行金融机构 B:证券机构 C:信托机构 D:银行机构 5.能够直接为筹资人筹集资金的市场是（ ）。
A:一级市场 B:发行市场 C:二级市场 D:次级市场 6.金融危机包括（ ）。
A:次贷危机 B:债务危机 C:货币危机 D:银行危机 7.金融职业道德的基本内涵包括（ ）。
A:人民利益大于天 B:坚持礼仪修养 C:客户利益大于天 D:坚持诚信为本 8.欧洲货币市场专指在欧洲地区的国际金融市场。（ ）
A:对 B:错 9.金融危机与经济危机是一个概念。（ ）
A:错 B:对 10.金融伦理具有明显的双重性。（ ）
A:错 B:对 1. 利息率的变化范围是（ ）。
A:高于平均利润率 B:大于零小于平均利润率 C:小于零 D:大于零 2. 某公司获得银行贷款100万元，年利率6%，期限为三年，按年计息，单利计算，则到期后应偿还银行本息共为（ ）。
A:11.8万 B:11.91万 C:118万 D:119.1万 3. 凯恩斯认为利率是由（ ）所决定。
A:货币供求 B:资本供求 C:借贷资金供求 D:利润的平均水平 4. 根据名义利率与实际利率的比较，实际利率出现三种情况（ ）。
A:名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为正利率 B:名义利率低于通货膨胀率时，实际利率为正利率 C:名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为负利率 D:名义利率等于通货膨胀率时，实际利率为零 E:名义利率低于通货膨胀率时，实际利率为负利率 5. 在下面各种因素中，能够对利息率水平产生决定或影响作用的有（ ）。
A:国际利率水平 B:借贷资本的供求 C:平均利润率水平 D:最高利润水平 E:物价水平 1.关于金融市场的描述正确的是 （ ）
A:金融市场可以是有形的市场也可以是无形的市场 B:金融市场是资金融通的市场 C:金融市场是金融产品交易的场所或机制 D:金融市场是资金盈余者和资金赤字者交易的机制 E:金融市场是买卖金融工具的市场 2.金融产品交易价格的表现形式有（ ）
A:黄金价格 B:利息 C:股票与债券价格 D:股息 E:汇率 3.金融市场里面的交易工具期限都在一年以上。（ ）
A:对 B:错 4.金融工具一般具有以下基本特征（ ）
A:流动性 B:收益性 C:风险性 D:期限性 5.同业拆借市场利率是 （ ）
A:优惠利率 B:市场利率 C:基准利率 D:法定利率 6.下列市场中属于资本市场的有（ ）。
A:股票市场 B:短期国库券市场 C:大额可转让定期存单市场 D:银行承兑汇票市场 7.证券交易所的组织形式中，不以盈利为目的的是( )
A:许可制 B:审批制 C:公司制 D:会员制 8.我国目前股票发行方式是（ ）
A:网下向配售对象累计投票竞价与网上资金申购定价发行相结合 B:上网定价 C:上网竞价 D:限量发售认购证 9.投资风险最大的市场是（ ）
A:借贷市场 B:债券市场 C:贴现市场 D:股票市场 10.“金边债券”指的是 （ ）
A:长期公司债券 B:短期债券 C:长期金融债券 D:长期政府债券 1.以下哪项表述是错误的？（ ）
A:外汇是一种金融资产
B:用作外汇的货币一定具有充分的可兑换性
C:外汇必须以外币表示
D:用作外汇的货币不一定具有充分的可兑换性
2.在直接标价法下，一定单位的外币折算本国货币增多，说明本币汇率（ ）。
A:上升
B:不变
C:不确定
D:下降
3.影响汇率变动的主要因素有？（ ）。
A:经济增长
B:国际收支
C:通货膨胀
D:利率
4.通常情况下，一国的利率水平较高则会导致( )
A:本币汇率上升，外币汇率下降
B:本币汇率上升，外币汇率上升
C:本币汇率下降，外币汇率上升
D:本币汇率下降，外币汇率下降
5.
如果人民币相对于美元贬值，那么（ ）。
A:兑换一人民币花费更多美元
B:兑换一美元会花费更少的人民币
C:有利于中国商品出口到美国
D:兑换一美元花费更多的人民币
6.只有可自由兑换的外币才是外汇。( )
A:错 B:对 7.目前全球主要外汇市场中，日交易量最大的金融中心是（ ）
A:新加坡外汇市场
B:东京外汇市场
C:纽约外汇市场
D:伦敦外汇市场
8.一国是否有能力实现外币自由兑换，取决于稳定的国际收支以及是否具有充足的外汇储备。( )
A:错 B:对 1.As a pension manager, you are considering investing in a preferred stock, which pays $5,000,000 per year forever beginning one year from now. If your alternative investment choice is yielding 10% per year, what is the present value of this investment? （ ）
A:$20 million B:$40 million C:$30 million D:$50 million 2.You want to establish a “wasting” fund that will provide you with $1,000 per year for four years, at which time the fund will be exhausted. How much must you put in the fund now if you can earn 10% interest per year?（ ）
A:$3,365.67 B:$3,169.87 C:$3,100 D:$3,000 3.Suppose you deposit $2,000 into an account earning an interest rate of 10% per year. Apply the rule of 72, you will have $4,000 after（ ）.
A:14.4 years B:7.2 years C:21.6 years D:10 years 4.Suppose you put $1,000 into an account earning an interest rate of 5% per year. Assume that you will have this account in two years with taking nothing out, the future value of this account is（ ）.
A:$1,025 B:$1,250 C:$1,102.5 D:$1,050 5.What are the effective annual rates of the following: 10% APR compounded annually? （ ）
A:12% B:10% C:6% D:9% 1.我国四大金融资产管理公司最初成立的目的是为了解决四大国有商业银行的不良贷款问题。（ ）
A:错 B:对 2.目前我国的信用合作社属于非银行金融机构。（ ）
A:对 B:错 3.（ ）的宗旨是促进中央银行之间的合作，为国际金融业务提供更多便利，帮助各国中央银行完善银行职能。
A:国际金融公司 B:国际货币基金组织 C:国际清算银行 D:国际复兴开发银行 4.以下属于世界银行集团的是（ ）。
A:国际开发协会 B:国际复兴开发银行 C:国际清算银行 D:国际货币基金组织 E:国际金融公司 5.亚洲基础设施投资银行是由中国主导的，服务于亚洲国家基础设施建设的金融机构。（ ）
A:对 B:错 1.
下列属于货币市场工具的是（ ）
A: 互换协议 B: 国库券 C: 股指期货 D: 次级债 2.
在香港上市的国内公司的股票称为（ ）
A: H股 B: A股 C: B股 D: 红等股 3.
金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是（）
A: 同业拆借市场 B: 货币市场 C: 股票市场 D: 资本市场 4.
某银行出售某证券的同时，与买方约定31天后按照双方事先商定的价格将等量的该证券再买回来。这种融资方式是（）
A:承兑 B:拆借 C:贴现 D:回购 5.
公开向社会非特定的投资者发行证券的方式被称为( )
A: 公募发行 B: 私募发行 C: 间接发行 D: 直接发行 6.
货币市场有许多子市场，下列（）不属于货币市场
A: 票据与贴现市场 B: 长期债券市场 C: 银行同业拆借市场 D: 回购市场 7.
下列不属于直接金融工具的是（）
A: 可转让大额定期存单 B: 政府债券 C: 股票 D: 公司债券 8.
金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是那种变动关系（）
A: 同方向，同方向 B: 反方向，同方向 C: 反方向，反方向 D: 同方向，反方向 9.
与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点包括（ ）
A: 不可提前支取，只能在二级市场上流通转让 B: 利率一般高于同期限的定期存款利率 C: 不是普通存款，无须缴纳法定存款准备金 D: 不记名并可转让流通 E: 一般面额固定且为大额 10.
下列关于国际金融市场表述正确的是（ ）
A: 欧洲货币市场的利差小于美国本土银行的利差 B: 扬基债券和熊猫债券都属于外国债券 C: 欧洲货币市场是国际金融市场的核心 D: 欧洲债券是借款人为欧洲企业所发行的债券 E: 国际金市场包括外国金融市场和欧洲货币市场
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