广东外语外贸大学
- 养老金规划中，广义的养老金包括退休金、退休兼职收入、资产回报和投资收益等。（ ）
- 广义的退休规划包括了老年生活各方面内容的理财规划。（ ）
- 当前高净值客户最关注的家族信托的功能是保证家族财富的安全性。（ ）
- 替代率目标反映了退休生活的基本收入需求。（ ）
- 财富传承的工作流程的第一步是审核客户财产的权属证明文件。（ ）
- 疾病保险的保险责任等待期是为了降低逆选择风险，防止被保险人带病投保。（ ）
- 质押贷款模式下，债权人有权力处置质押物。（ ）
- 生育保险的生育津贴是根据职工的工资水平计发的。（ ）
- 医疗保险按照保险金的给付性质可分为费用补偿型医疗保险和定额给付型医疗保险。（ ）
- 财富保全是家族传承的基本保证，只有被保全的财富才具备被传承下去的基础，未保全的财富因面临较强的不确定性，甚至有失去的可能，难以上升到传承的层面。（ ）
- 市场上存在的居住型房地产包括：（ ）
- 下列项目属于个人所得税专项附加扣除的是（ ）
- 税务筹划的目的包括（ ）
- 当前个税改革中劳动性所得首次实行综合征税，下列哪些项目列入综合征税（ ）
- 关于质押贷款和抵押贷款的区别，以下说法中正确的是：（ ）
- 增值税和房产税分别属于（ ）。
- 以下关于风险融资的说法中正确的是：（ ）
- 关于投资银行财富管理业务特征，以下描述正确的是（ ）。
- 家庭现金管理工具主要包括（ ）
- 财富管理流程包括以下哪几个环节（ ）
- Fama-French三因子模型中，影响股票预期收益率的因素有（ ）。
- 以下金融产品中，属于房地产金融投资基础产品的是：（ ）
- 关于缓冲存货储蓄理论，以下说法正确的是（ ）。
- 关于居住型房地产的投资，以下说法正确的是：（ ）
- 养老金的来源包括：（ ）
- 数字经济时代个人征信评估的范围包括：（ ）
- 关于企业家客户，以下说法正确的是（ ）
- 以下关于影响房地产市场供求的因素的说法正确的是：（ ）
- 财富管理从业人员在获得客户和维护客户关系步骤中应做到（ ）
- 影响消费者预防性储蓄的因素有（ ）。
- 以下各项信息中属于客户财务信息的有（ ）
- 共同共有财产分割的方法包括（ ）
- 个人公益性捐赠部分，可以在税前进行扣除，以下说明正确的是（ ）
- 关于现金类资产，以下说法正确的是：（ ）
- 推动第三方财富管理机构兴起和发展的影响因素有（ ）。
- 以下说法中，反映了家庭内部利他主义的说法有（ ）。
- 以下哪种险种属于人身保险？（ ）
- 关于资产定价的影响因素，以下说法中哪一说法是不正确的（ ）
- 关于生命周期的资产配置理论与实践，以下说法正确的是（ ）
- 退休是指雇员根据各国家和地区法律规定的时点，能够不再参加工作并开始正常领取养老金。根据讲稿提到的我国规定，男性退休年龄是多少？（ ）
- 保险合同具有以下哪个特点？（ ）
- 什么是分红保险中的可分配盈余？（ ）
- 中国的城乡居民基本养老保险制度统一为什么名称？（ ）
- 家庭现金收支预算表的编制中需要重点注意的问题不包括：（ ）
- 以下选项中哪一项是商业银行开展财富管理业务的优势（ ）
- 何种健康保险类型依据被保险人的疾病诊断结果给付保险金？（ ）
- 关于个人财富，以下说法正确的是（ ）
- 下列哪个风险不是家庭可能面临的？（ ）
- 关于财富管理的行为金融学基础，以下选项中说法正确的是（ ）
- 关于住房按揭贷款的偿还方式，以下说法中不正确的是：（ ）
- 家庭现金管理的基本原则不包括：（ ）
- 以下选项中哪一项不是财富管理流程中的步骤（ ）
- 全职太太婚姻风险不包括（ ）
- 哪种人身保险适合对保障需求和储蓄需求都较大的投保人？（ ）
- 养老金规划中，狭义的养老金主要包括什么？（ ）
A:错 B:对
答案:对
A:对 B:错
答案:对
A:错 B:对
答案:B:对
A:错 B:对
答案:B:对
A:错 B:对
答案:对
A:错 B:对
答案:对
A:错 B:对
答案:对
A:对 B:错
答案:对
A:错 B:对
答案:对
A:对 B:错
A:商品房 B:安居房 C:福利房 D:廉租房
A:房贷本息 B:房租租金 C:子女教育 D:大病医疗
A:交税的时间最迟 B:交税的风险最小 C:交税的金额最低 D:无所不用其极
A:特许权使用费 B:劳务报酬 C:利息红利 D:稿酬
A:质押是指债务人将动产或权利移交给债权人占有，并将其作为债权的担保的融资方式 B:在保单质押贷款中，保险人无需对申请贷款的保单持有人进行资信审查 C:抵押是指债务人部转移抵押财产的占有给债权人，并将该财产作为债权担保的融资方式 D:典当是最为古老的资产抵押贷款融资方式
A:目的税 B:所得税 C:商品(劳务)税 D:财产税
A:险是融资型风险转移的主要措施 B:险融资是对无法控制的风险做出的财务安排 C:险自留也是风险控制措施的一种 D:险融资也被称为财务型风险转移
A:客户对象主要是企业主客户 B:与其他机构的财富管理客户相比，客户存在更多与企业相关的融资服务需求 C:客户粘性高 D:家族服务是其财富管理业务的核心
A:货币市场基金 B:都不是 C:现金管理类理财产品 D:银行存款
A:制定财富管理方案 B:执行、评价与动态调整财富管理方案 C:收集并分析客户信息 D:获得客户
A:市场风险因素 B:公司规模相关因素 C:公司账面市值比 D:公司经营业绩
A:住房抵押支持证券 B:房地产行业上市公司的股票 C:房地产投资信托基金 D:房地产企业债券
A:财富积累具有抵御未来不利收入冲击的作用 B:消费者财富积累低于目标积累水平，则谨慎性动机大于不耐动机 C:消费者财富积累高于目标积累水平，则谨慎性动机大于不耐动机 D:利率的变化只会产生消费跨期替代效应
A:居住型房地产的居住属性包含其使用房屋的舒适性和便利性 B:居住型房地产兼具有居住属性和投资属性 C:居住型投资收益主要来自于商户的经营收入与房产价差收益 D:居住型房地产投资的风险要大于商业型房地产投资
A:其他保障性收入 B:财产性收入 C:基本养老金收入 D:休后劳动收入
A:与金融机构相关的各项信用交易信息 B:个人基本信息 C:社交和网络数据信息 D:公共事业、税收缴费信息和法院判决信息等非信贷信用信息
A:守富阶段的企业家的风险偏好相对较高 B:处在不同生命周期阶段的企业家客户具有不同的财富管理需求 C:创富阶段的企业家具有更多的资产配置和投资规划需求 D:企业家客户存在“创富、守富和传承”的多元化财富管理需求
A:城市化进程的加速将增加中心城市房地产市场的需求 B:人口总量和结构的变化以及家庭结构的变迁都会影响房地产市场的需求 C:金融市场产品的丰富程度提高及交易成本的降低将有效降低居民投资对房地产的依赖 D:成本因素尤其是土地成本因素是房地产供给的基础因素
A:了解你的产品 B:了解你的岗位 C:了解你的业务 D:了解你的客户
A:收入的不确定性 B:暂时性收入的不确定性 C:寿命的不确定性 D:谨慎性动机
A:收入与支出信息 B:客户的财富管理目标 C:客户行为的风险特征信息 D:资产与负债信息
A:作价补偿 B:变价分割 C:延迟补偿 D:实物分割
A:必须是向在中国境内的教育和其他公益事业以及遭受自然灾害地区、贫困地区的捐赠 B:必须通过中国境内非营利的社会团体、国家机关等组织进行 C:除特殊规定外，捐赠金额不超过个人所得税应纳税所得额的30% D:必须是直接捐赠，不得通过中间渠道
A:产品期限短 B:风险低 C:流动性强 D:高收益
A:信息不对称程度下降 B:金融创新不断增加，金融产品的复杂化程度上升 C:传统金融中介机构的道德风险 D:财富人群数量的增加以及家庭财富规模的大幅度增加
A:人力资本投资是家庭最重要的一项投资 B:将孩子的效用纳入父母或家庭的效用函数中 C:家庭效用最大化是包含了人力资本投资与遗产馈赠在内的代际动态效用最大化 D:在孩子的养育成本上升的情况下，会出现减少生育数量和提高孩子质量的行为
A:车辆保险 B:财产损失险 C:健康保险 D:家庭财产保险
A:在套利定价理论中，资产价格不仅受市场因子的影响，还受其他宏观因子的影响 B:三因子模型把市场因子、企业规模因子和账面市值比因子都纳入了模型 C:经典金融学的资产定价理论都假设了金融市场是完全有效的 D:CAPM模型中资产收益率既受市场风险的影响，也受个别风险的影响
A:根据霍尔的生命周期资产配置拓展模型，随着投资者年龄的增加，其风险金融资产的配置比例将逐渐降低 B:不确定的劳动收入将挤出无风险金融资产，增加风险金融资产 C:生命周期资产配置的内容主要是对风险资产的配置 D:个人的主观存活概率越高，遗赠动机越弱，则越倾向于购买年金保险
A:65岁 B:60岁 C:55岁 D:58岁
A:合同双方必须在合同签订前事先约定条款 B:一方可以随时修改合同条款 C:保险合同是非要式合同 D:合同一经签订，不得解除
A:保险公司的经营利润 B:投保人的预期收益 C:投保人获得的保单红利 D:投保人的保险费
A:农村养老金 B:城乡居民基本养老保险 C:城市养老金 D:新农保
A:家庭现金收支预算表的编制需要结合家庭实际需要，根据收入的实际情况和预期变化来进行 B:要先确定预算期内的目标结余储蓄，然后倒推预算支出 C:家庭现金收支预算表的编制必须严格遵照固定的报表格式 D:如果出现预算赤字，需要事先考虑利用出售财产和借贷的方式来弥补
A:独立客观 B:客户个性化要求高 C:客户黏性高 D:客户数量规模优势
A:疾病保险 B:医疗保险 C:护理保险 D:失能收入损失保险
A:财富是具有使用价值的东西 B:财富就是财物 C:财富具有产生收入的特征 D:财富具有有形特征
A:家庭成员的早逝风险 B:家庭成员的旅游风险 C:家庭成员的长寿风险 D:家庭成员的疾病风险
A:心理账户是指投资者在进行决策时将不同来源或不同性质的资产分开进行单独决策 B:投资者效用由投资组合收益均值和投资组合收益的方差共同决定 C:根据前景理论，人们依据财富或收入的绝对水平来评价自身效用 D:损失规避是指投资者对损失存在厌恶情绪
A:在利率相等的条件下，选择等额本息还款还是等额本金还款取决于借款人的现金流特点 B:等额本息还款的还本速度比较快，还本的款额是逐月减少的 C:等额本金还款的每月利息偿还金额是逐月减少的 D:在利率相等的条件下，等额本息和等额本金两种还款方式的现值是相等的
A:兼顾资金的收益性 B:保障资金的安全性 C:主要追求资金的收益性 D:保证资金的流动性
A:收集客户信息 B:进行金融产品设计 C:分析客户财务状况 D:财富管理方案的制定
A:婚姻变故风险 B:养老生活风险 C:资产转移风险 D:财富传承风险
A:终身寿险 B:分红保险 C:两全保险 D:定期寿险
A:社会基本养老金 B:商业养老保险 C:企业年金和职业年金 D:个人储蓄型养老金
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