第十章测试1.
刘先生目前有资产40万元,理财目标为:3年后购房100万元,8年后子女留学基金30万元,20年后退休基金80万元。假定投资报酬率为5%,要实现此三大理财目标,王先生退休前每年年末储蓄额为( )。
A:34581元 B:39546元 C:77707元 D:49980元
答案:C
2.
有关理财规划的叙述,下列( )的叙述正确。
A:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划 B:理财规划可以保证每样理财目标都可以达成 C:理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法 D:制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序 3.
李先生打算通过购买个人养老保险来进行退休规划,理财规划师给出的下列评价恰当的是( )
A:证券投资基金的期望收益率高于养老保险预期收益率,所以证券投资基金是更合适的退休规划工具 B:由于储蓄利率下调,传统寿险预期利率低于以往,故购买养老保险不是令人满意的选择 C:养老保险是长期投资,目前家庭资金紧张可以暂时不考虑购买 D:养老保险的利率高于银行存款的利率,所以养老保险比银行存款更适合于退休规划 4.
在分析客户的信息时,非个人假设条件是( )
A:通货膨胀率 B:各项收入 C:预期寿命 D:退休年龄 5.
确定退休后的年收入主要主要由以下项目构成( )。
A:儿女不孝 B:投资回报 C:社会保障收入 D:退休金 6.
财务目标可以有以下内容( )
A:资产负债表 B:实现收入最大化 C:为退休积累财富 D:保证个人财务安全 7.
税收规划目的是减少支出以增加理财资金供应。对还是错?
A:对 B:错
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