个人理财（对外经济贸易大学）章节测试课后答案2024春

第一章测试

1.有关理财规划的叙述，下列叙述何者正确?
A:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划 B:理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法 C:理财规划可以保证每样理财目标都可以达成 D:理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程
答案:D
2.2018年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（ ）是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
A:个人理财业务 B:私人银行业务 C:理财计划 D:综合理财业务
答案:A
3.将客户划分为富裕客户、大众富裕客户及大众客户的划分标准是（  ）。
A:以客户的需求为标准  B: 以对银行利润贡献度为标准 C:以客户收入为标准 D:以客户的生命周期为标准
答案:B
4.以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（  ）
A:医疗制度改革深入 B:人口老龄化 C:互联网普及应用 D:物价水平持续大幅上升
答案:ABCD
5.在下列各项中属于客户财务信息的有（ ）。
A:财务结构安排 B:客户的投资偏好 C:收支情况 D:客户的社会地位 E:客户的年龄
答案:AC
6.分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?
A:客户的风险认知度 B: 客户的年龄 C:客户的受教育程度 D:客户的实际风险承受能力 E: 客户的风险偏好
答案:ADE
7.个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程，对还是错？
A:对 B:错
答案:A
8.投资规划主要功能是财富保值增值。对还是错？
A:错 B:对
答案:B
9.理财价值观是指理财目标排序。对还是错？
A:错 B:对
答案:B
10.根据生命周期理论，个人理财规划就是要平衡一生财务收支，对还是错？
A:对 B:错
答案:A