华东政法大学
- 中央银行对商业银行的支付能力和风险不负有监护责任。
- 投资连结保险销售人员需自行完成对客户财务状况、投资经验、投保目的，以及对相关风险的认知和承受能力的分析，评估客户是否适合购买所推介的投资连结保险产品，并将评估意见告知客户。
- 银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经由国务院银保监督管理机构审查批准。
- 我国金融监管的主体是中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会，已经形成混业监管的格局。
- 投资收益的高低是具有很高的变动性和不确定性，需要看投资组合的收益表现，投资收益越高，持有人享受的回报越高；反之，应当承担相应的损失风险。
- 银行能够在客户不了解理财产品的情况下，直接代替客户进行具体操作购买理财产品行为是否正确。
- 受托人接受或者承诺信托并因此受到信托文件的约束，受托人就不能辞任。
- 目前我国存款保险的覆盖范围较为宽泛，具体包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款、金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款等。
- 英国保险监管局要求所有经营长期业务的保险公司都必须有一个指定的精算师,每个指定的精算师都应是精算协会的成员。
- 银行中间业务不构成表内资产或负债。
- 1933年美国证券法增加了销售资格方面的内容，要求销售投资连结保险的保险公司和代理人必须先向SEC注册成为Broker-Dealer。
- 说中央银行是金融机构，因为中央银行是运用再贷款、再贴现等金融手段来行使金融管理职权，采用的是银行业务的一般模式。
- 内幕信息，是指对证券价格有影响、具有真实依据的、尚未公开的信息。
- 我国对信托公司的设立采取了严格的准则主义，设立信托公司，应经国务院银保监督管理机构批准，并领取金融许可证。未经国务院银保监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营信托业务，不得在经营单位的名称中使用“信托公司”字样。
- 信用保险的适用情况和总体发展水平正是衡量一个国家社会信用水平的尺度。
- 信用保险公司应当完善信用风险的控制机制，保证经营的稳定和持续态势。
- 根据“存款自愿”原则，银行对于单位存款人不得强制交易与拒绝交易。
- 债券关注发行人的盈利能力，股票关注发行人的偿债能力。
- 为了严格防控保险中介违规销售风险，在销售过程中要求的录音录像、视听资料至少保管5年。
- 基金份额持有人大会是由份额比超过5%的基金份额持有人组成。
- 我国的商业银行类型主要是( )。
- 信用保险公司应当完善（ ）的控制机制，保证经营的稳定和持续态势。
- 可保危险的要件不包括( )。
- 付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起（ ）日内承兑或者拒绝承兑。
- 如果票据上记载了附条件付款的委托或承诺，则所附条件导致（）
- 根据《贷款通则》的规定，只有“在中国境内依法设立的经营贷款业务的（）”，即银行等持牌金融机构出借资金的金融活动才被称作贷款业务。
- 金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念，加强投资者（）管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。
- 2004年巴塞尔《新资本协议》提出的资本充足框架三大支柱不包括( )。
- 我国非公开募集资金的合格投资者累计不得超过多少人？
- 按照( )划分，证券交易种类主要有现货交易、期权交易、信用交易，期货交易和回购交易。
- 单位存款基本制度不包括( )。
- 保证保险与信用保险的主要区别在于( )不同。
- 下列哪家保险公司出台的产品标志着我国首款投资连结保险产品登陆中国大陆。
- 下列关于中国证监会对期货交易所的监管表述错误的是( )。
- 下列关于我国金融法治建设阶段的说法不正确是（）
- 阻碍信用保险适用的根本性原因是（ ）
- 关于我国金融法的基本原则，下列说法不正确的是（）
- 下列哪项不属于金融消费者的基本权利（ ）
- ( )在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。
- 以下不属于发卡人与信用卡持卡人的法律关系的是（）
- 采取基金和管理公司法统一于基金法的国家有哪些？
- 如何重构信用保险制度：（ ）。
- 下列属于2017以来年我国金融监管体制进行的重大改革的是（）
- 委托人有权了解信托财产的什么情况，并有权要求受托人作出说明？
- 受托人应将其自己的什么财产与什么财产同时管理、同时记账？
- 我国《信托法》与《证券投资基金法》是分别是哪一年制定的？
- 当前我国的金融监管体制“一行两会“指的是：
- 我国的基金托管人由哪些机构来担任？
- 以下表述中正确的有？（ ）
- 下列表述中正确的有？（ ）
- 我国金融法的体系具有多层次性和有机性，下列说法正确的是（）
- 开放式证券投资基金基金份额的申购、赎回和登记由哪些机构负责或办理？
- 以下哪几种情形票据权利消灭（）
- 以下属于巴塞尔银行监管委员会曾通过的对跨国银行的监管文件的是：
- 金融消费者的知情权具体包括（）
- 我国对信托公司的设立有哪些要求？
- 关于上市公司收购的法律效果，说法正确的是：
- 以下哪些属于我国证券法的渊源：
- 加快社会信用体系建设，应当：（ ）。
- 信托可因什么原因而终止？
A:错 B:对
答案:错
A:错 B:对
答案:错
A:错 B:对
答案:错
A:对 B:错
答案:B
A:错 B:对
答案:对
A:对 B:错
答案:错
A:对 B:错
答案:错
A:对 B:错
答案:错
A:对 B:错
答案:A
A:对 B:错
A:对 B:错
A:错 B:对
A:错 B:对
A:错 B:对
A:对 B:错
A:错 B:对
A:错 B:对
A:错 B:对
A:对 B:错
A:错 B:对
A:单一制 B:总分制 C:集团制 D:连锁制
A:保证风险 B:信用风险 C:道德风险 D:其他风险
A:偶然性 B:纯粹性 C:意外性 D:普遍性
A:5 B:15 C:3 D:10
A:不影响票据效力 B:票据无效 C:记载事项有效 D:记载本身无效
A:中资金融机构 B:外资金融机构 C:金融机构 D:中外合资金融机构
A:服务性 B:适当性 C:投资前 D:适合性
A:最低资本要求 B:市场约束 C:自律约束 D:监管约束
A:300人 B:250人 C:200人 D:100人
A:交易对象的品种 B:交易规模 C:交割期限和投资方式 D:交易场所
A:禁止公款私存 B:监督使用 C:取款自由 D:强制存入
A:保险代理人 B:保险人 C:受益人 D:投保人
A:中国平安 B:中国人寿 C:中国太平保险公司 D:中国泰康
A:中国证监会可以向期货交易所派驻督察员 B:中国证监会认为期货市场出现异常情况的，可以决定采取延迟开市、暂停交易、提前闭市等必要的风险处置措施 C:中国证监会对期货交易所的市场监管是行政义务，中国证监会不得向交易所收取任何费用 D:中国证监会认为有必要的，可以对期货交易所高级管理人员实施提示
A:第三阶段是金融法治建设全面建成阶段(2012年以来至今) B:第一阶段是金融法律制度奠基阶段(1978～1994年) C:第三阶段是金融法治建设全面推进阶段(2012年以来至今) D:第二阶段是金融法律制度框架形成阶段(1995～2011年)
A:道德体系缺失 B:健全的社会信用体系缺失 C:模范体系缺失
A:坚持在稳定币值的基础上促进经济增长的原则 B:坚持与国际接轨原则 C:金融法基本原则是金融立法、执法和司法所应遵守的根本原则 D:实行金融管理和金融经营相结合，政策性金融业务和商业性金融业务相结合的原则
A:知情权 B:监督权 C:信息安全权 D:受尊重权
A:保险专业代理机构 B:保险兼业代理机构 C:个人保险代理人 D:保险经纪人
A:消费信贷关系 B:代理结算关系 C:存款关系 D:委托代理关系
A:日本 B:英国 C:韩国 D:美国
A:设计科学严密的信用保险法律规则体系 B:完善信用风险的控制机制 C:加快社会信用体系建设
A:设立国务院金融稳定发展委员会 B:对《证券法》进行第三次修改 C:将银监会和保监会合并组建为中国银行保险监督管理委员会 D:将拟定银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度职责划入人民银行
A:运用 B:处分 C:收支 D:管理
A:固有财产 B:固定财产 C:信托财产 D:信任财产
A:2011年 B:2001年 C:2013年 D:2003年
A:中国人民银行 B:证监会 C:银保监会 D:保监会
A:其他依法设立并取得基金托管资格的金融机构 B:开发性银行 C:商业银行 D:政策性银行
A:互换合约属于诺成性合同，互换合约的实质是一种债务转让。 B:远期合约中买方处于多方地位，卖方处于空方地位。 C:互换合约是远期合约的一种延伸。 D:期货合约是远期合约的进化物或标准形态。
A:按金融衍生品进行交易场所的不同，可以将其分为场内交易金融衍生品和场外交易金融衍生品。 B:金融衍生品的避险功能主要是通过套期保值手段实现的。 C:场外交易金融衍生品又被称为交易所交易金融衍生品。 D:场内交易金融衍生品又被称为柜台交易。
A:有机性是指所有金融法律法规在各自适用时没有冲突或矛盾。 B:多层次是按照制定机关及法律效力的不同来划分的 C:多层次性是指金融法律规范的表现形式有金融法律、金融法规、金融规章、地方性金融法规和自律性规章等多个层次 D:有机性是指不同层次的金融法律法规分类组合，共同实现金融任务，而形成的有机整体。
A:基金管理人委托的基金服务机构 B:基金服务机构 C:基金管理人 D:基金托管人
A:票据上载明抵销 B:票据上未记载金额 C:票据已全部付款 D:票据金额依法提存
A:《对外国银行机构的监管原则》 B:《银行条例》 C:《关于同意国际银行资本衡量和资本标准的协议》 D:《有效银行监管核心原则》
A:受侵害后有权获得民事赔偿的权利 B:真实准确全面获取金融消费信息的权利 C:公平自由获取金融信息的权利 D:及时迅捷获取金融信息的权利
A:领取金融许可证 B:到监管机关备案 C:经监管机关批准 D:领取信托许可证
A:其余仍持有被收购公司股票的股东，有权向收购人以收购要约的同等条件出售其股票，收购人应当收购。 B:被收购公司股权分布不符合上市条件的，该上市公司的股票应当由证券交易所依法终止上市交易。 C:被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当依法变更企业形式。 D:收购人应在30日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予以公告。
A:《股票发行与交易管理暂行条例》 B:《基金法》 C:《公司法》 D:工商局关于证券的规章。
A:在全社会倡导信用文化 B:对权利人的权利给予充分的法律保护 C:加快信用法治建设
A:信托被撤销 B:受托人死亡 C:信托被解除 D:受托人辞任
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