第十一章单元测试
- 利用EXCEL表函数功能时，FV(5%，3，600，1000，0)五个参数的含义，表达正确的是（ ）
风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（ ），一般建议投资组合中增加（ ）的比重。
- 信托机构根据信托合同约定处理信托财产而产生的亏损,全部由（ ）承担。
- 认为个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的,在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（ ）。
- 下列关于制定理财规划方案的表述中,错误的的是（ ）。
- 在以下表达中，请选出采取因子表达的列式（ ）。
- 在不考虑税收的情况下，计算养老储蓄额时，可以采取（ ）方法。
- 假设某客户现有的财务资金来源是5万元的资产和每年年底1万元的储蓄，如果用该资金来源投资一项年收益率为3%的项目，则下列财务目标中可以实现的有（ ）。
- 通过生命周期内的储蓄、财富目标规划、职业目标规划，当个人或家庭财富积累到一定规模时，投资与资产配置将成为财富继续增长，实现更高层次财富目标的重要手段。（ ）
- 经济学家将未来工作收入的现值定义为人力资本。（ ）
A:利率5%、期限3年、定期支付额600、现值1000、类型为年初发生 B:利率5%、期限3年、定期支付额600、现值1000、类型为年末发生 C:利率5%、期限3年、现值1000、定期支付额600、类型为年初发生 D:利率5%、期限3年、现值1000、定期支付额600、类型为年末发生
答案:利率5%、期限3年、定期支付额600、现值1000、类型为年末发生
A:家庭形成期；债券等安全性较高的资产 B:家庭成熟期；股票等风险资产 C:家庭衰老期；债券等安全性较高的资产 D:家庭成长期；股票等风险资产
A:委托人和受托人共同 B:受益人 C:受托人 D:委托人
A:货币的时间价值理论 B:风险偏好理论 C:生命周期理论 D:投资组合理论
A:税收筹划、退休养老规划、财产传承规划都了属于单项理财规划方案 B:理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的 C:投资规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案 D:综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
A:PV(1+i)n
A:盯住退休前支出的置换率 B:以保持与退休前消费水平一致来计算 C:以保持与退休前收入水平一致来计算 D:盯住退休前收入的置换率
A:2年后积累7.5万元的购车费用 B:10年后积累18万元的子女高等教育金(共计4年大学费用) C:5年后积累11万元的购房首付款 D:1年后积累7万元的旅游资金 E:20年后积累40万元的退休金
A:错 B:对
A:错 B:对
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