第四章 银行卡风险管理：本课程从银行卡风险基础知识出发，全面介绍银行卡发卡、收单与清算的风险管理以及银行卡反洗钱的知识，引导银行卡从业者树立风险管控的概念。4.1银行卡风险管理概述:银行卡风险的基本概念、策略、流程和作用。[多选题] 银行卡的风险类型包括？
4.2银行卡发卡业务风险管理:介绍银行卡发卡业务的风险管理、风控措施等内容。
4.3银行卡收单业务风险管理:本节介绍了银行卡清算机构的风险管理、风险防控措施等。
4.4银行卡清算机构的风险管理:介绍了银行卡清算机构的风险管理内容、风险防控措施。
4.5银行卡反洗钱:本节介绍了全球反洗钱的相关组织、政策，以及反洗钱的基本内容、工作现状等。
4.6银行卡风险管理技术与应用:介绍了当今银行卡风险管理技术及其应用领域。
选项:[操作风险, 信用风险, 欺诈风险, 合规风险]
[单选题]银行卡风险的定义：银行卡风险特指银行卡业务经营中发卡机构、 收单机构、 银行卡清算机构、 特约商户和持卡人等发生经济损失的潜在可能性。
选项:[对, 错]
[多选题] 银行卡风险主要的特点有哪些？选项:[ 犯罪手法高科技性, 风险隐蔽性强, 银行卡风险形式多样、 变化快, 具有跨地域性、 跨国际性特点, 涉及面广, 影响人群多]
[多选题]犯罪分子利用银行卡洗钱可以分为以下几个阶段?选项:[资金归集阶段, 资金使用阶段, 资金放置阶段, 资金转移阶段]
[多选题]下列属于信用卡审批环节基本步骤的选项是？选项:[受理进件申请, 征信调查, 坏账管理, 信用评估]
[单选题]到期不还信用卡的账单给银行带来的危害？选项:[其他选项都对, 坏账损失, 直接降低银行利润, 提高发卡机构的经营成本, 直接降低银行利润监管机关对信用卡发卡机构提出更高的资本准备金要求]
[多选题]信用风险管理的难点？选项:[单一透支率政策不利于发卡机构个性化风险管理和风险定价, 社会征信体系有待进一步完善, 产业各相关方尚需进一步加大对宏观经济环境与信用风险相关性的研究力度, 发卡机构之间尚未形成申请客户信息的共享机制, 宏观法律和政策环境的完善尚需时日]
[单选题]银行卡风险管理的策略及其选择：单种策略分别有：风险承担、风险预防、风险分散、风险规避、风险转移这样五种。在银行卡业务风险管理中, 各参与主体可根据自身风险偏好和承受能力, 结合不同风险的类型, 采取一种或多种策略进行风险组合管理。
选项:[对, 错]
[多选题]哪些措施可以防范借记卡境外欺诈风险？选项:[建立大额交易监控机制, 建立借记卡交易限额管理机制, 建立7×24小时应急处理机制, 加强借记卡境外交易授权管理]
[单选题]目前国内借记卡最主要的欺诈形式是（）选项:[转账欺诈, 伪卡欺诈, 账户盗用欺诈, 非面对面欺诈]
[单选题]以下哪一项不属于ATM收单业务的风险类别？选项:[银行卡安全, 持卡人安全, ATM地理位置安全, ATM软件系统安全]
[单选题] 持卡人安全不属于ATM收单业务的主要风险类别。选项:[对, 错]
[单选题]互联网支付业务的风险点在于交易双方身份不确定性所导致的持卡人被伪冒交易（）。选项:[错, 对]
[多选题]借记卡欺诈的防范措施有哪些？选项:[加强个人银行卡开户及开通业务功能环节的风险防控, 做好客户身份资料及交易记录保管工作, 加强持卡人安全教育, 加强可疑交易监控]
[单选题] POS收单业务的风险主要来源于商户的经营不善、 恶意欺诈、 内部违规操作及收单机构不规范操作等。选项:[错, 对]
[单选题] 1997年，对（）的修订中，第一次以专门条款规定了洗钱罪，并将洗钱罪的上游犯罪从毒品犯罪扩大到了黑社会性质的组织犯罪和走私罪选项:[反洗钱与反恐怖主义融资计划, 中华人民共和国刑法, 中华人民共和国反洗钱法
, 中国银联反洗钱工作规定]
[单选题]银行卡清算机构主要面临国家风险、清算风险、系统操作风险、市场风险、品牌风险、合规风险、国际汇率风险。选项:[对, 错]
[单选题]我国贷记卡欺诈损失指标有所上升, 但仍低于全球水平。选项:[错, 对]
[单选题] 借记卡最主要的欺诈形式是电信诈骗。选项:[错, 对]
[单选题]关于银行卡风险防控，只要银行做好防控措施就可避免。选项:[对, 错]
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