个人理财（西安欧亚学院）答案2023

第十一章测试

1.

下列关于理财规划步骤正确的是（  ）。 

A:建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务 B:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 C:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 D:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
答案:D
2.

下属于客户非财务信息的是(    )。 

A:工资、薪金 B:社会保障情况 C:家庭资产负债 D:投资偏好 3.

持续理财服务不包括(      )。 

A:定期对理财方案进行评估 B:不定期的方案调整 C:定期的信息服 D:定期到客户单位做收入调查 4.

 按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和（  ）的理财目标。 

A:意外实现 B:期望实现 C:不必实现 D:正常实现 5.

理财规划服务合同宜采用（  ）。   

A:见证形式 B:默示形式 C:书面形式 D:口头形式 6.

（  ）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。 

A:与潜在客户进行会谈和沟通 B:对潜在客户进行调查 C:扩大客户的范围 D:保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群 7.

在建立客户关系阶段，最好的建议是（  ）。   

A:客户的“自我建议” B:理财规划机构的机构建议 C:理财规划师的个人建议 D:理财规划师的官方建议 8.

通常情况下，理财方案的执行人是（  ）。   

A:客户指定的除理财规划师外的其他专业人士 B:理财规划师 C:理财规划师所在机构 D:客户本人 9.

理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有（  ）。   

A:理解和包容 B:真诚 C:自知 D:尊敬 E:冷漠 10.

以下属于财务信息的有（  ）。   

A:资产与负债情况 B:投资偏好 C:社会保障信息 D:客户的收支情况 E:价值观 11.

理财服务费用条款包括（  ）。 

A:接收账户 B:支付步骤 C:理财服务费用的金额 D:支付方式 E:上一年度费用状况 12.

客户在提供收入信息时，要提供已经实现的收入，已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。（  ）   

A:对 B:错 13.

在收集客户信息时，非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。（  ）   

A:错 B:对 14.

无论理财服务费用金额大小，均要求客户向理财规划师所在机构指定的账户汇款。（  ）

A:对 B:错 15.

理财方案的具体执行人必须是客户本人。（  ）   

A:对 B:错