投资银行与资本运营答案2023秋

第一章测试

1.投资银行业务包括
A:经纪业务 B:资本市场业务 C:金融市场业务 D:证券承销和交易
答案:ABCD
2.以下说法中正确的有
A:商业银行难以用资产负债表来衡量 B:商业银行的利润主要来自于存贷款利差 C:投资银行的利润主要来自于佣金 D:投资银行主要表现为表内和表外业务
答案:BC
3.下列属于分离式监管特点的有
A:制约了银行的创新能力和影响力 B:降低风险，保障证券市场公平合理 C:削弱了金融机构的竞争力。 D:促成金融行业的专业化分工
答案:ABCD
4.下列属于混合式监管特点的有
A:能够充分利用有限资源实现规模效益 B:削弱了金融机构的竞争力 C:可能会给金融体制带来极大的风险 D:保障利润的稳定性，提高信息的共享程度
答案:ACD
5.投资银行是在资本市场上为长期资金盈余者和短缺者双方提供资金融通服务的中介性金融机构。
A:对 B:错
答案:A
6.投资银行是间接融资的中介，商业银行是直接融资的中介。
A:错 B:对
答案:A
7.投资银行主要活动于借贷市场，而商业银行主要活动于资本市场。
A:对 B:错
答案:B
8.投资银行的监管部门是证券监管当局，商业银行的监管部门是银行监督机构。
A:对 B:错
答案:A
9.资产证券化业务已经成为投资银行的核心业务和主要收入来源之一。
A:对 B:错
答案:B
10.以下说法中正确的是
A:存款人面临的风险较小，商业银行面临的风险较大 B:投资人面临的风险较小，投资银行面临风险较大 C:商业银行在风险控制下稳健与拓展并重 D:投资银行，追求安全性、盈利性和流动性的统一，坚持稳健原则
答案:A