西安欧亚学院
- 因财产保险的损失补偿原则，可以进行超额投保和重复投保。（ ）
- 教育负担比高于30%者皆应该及早储蓄。（ ）
- 子女教育信托不受“财务变故”影响，能让孩子分批传承财产，不让“外人”分走财产。（ ）
- 理财规划师的服务是一次性完成的。
- 现金规划是为了满足个人或家庭长期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和长期融资的活动。（ ）
- 职业生涯机会的评估，主要是评估周边各种环境因素对自己职业生涯发展的影响，通常着重经济环境，无需考虑政治环境。（ ）
- 个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及净资产。（ ）
- 理财工具中的储蓄类产品，其收益主要来源于存款利息，收益比较稳定，收益水平不高。
- 家庭现金流量表是指在某特定日期家庭收入与支出的记录表。（ ）
- 税收筹划就是日常所说的合理避税或节税，是纳税义务人依据税法规定的优惠政策，采取合法的手段，最大限度地享用优惠条款，以达到减轻税收负担的合法行为。 （ ）
- 下列关于理财规划的说法正确的有（ ）。
- 以下关于家庭理财中财务报表的表述正确的有（ ）
- 以下属于理财规划组成部分的有（ ）。
- 理财规划中需防范的个人风险包括( )。
- 家庭现金流量表中，家庭的收入主要包括以下哪些（ ）？
- 下列属于退休规划工具的有( ）。
- 私人银行财富管理的核心内容是（ ）。
- 一般来说，家庭建立现金储备主要包括( )。
- 按风险的环境分类，风险可分为( )
- 凯恩斯认为人们之所以产生对货币偏好是基于（ ）。
- 下列哪种遗嘱形式必须由遗嘱人亲笔书写，是遗嘱人亲笔书写的遗嘱（ ）。
- 下列不属于退休养老基金的主要保存方式的是( )。
- 开办公司之前的准备工作有哪些（ ）
- 理财规划师建议陈小姐准备养老金要尽早开始，以享受复利效用，这反映了养老规划（ ）原则。
- 理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是( )。
- 下面哪个不是精益创业的优点（ ）
- 人们因早逝、疾病、残疾、失业或年老无依无靠而遭受损失的不确定性状态称为（ ）。
- 一般有三个维度来衡量新企业的生成（ ）
- 个人及家庭收支流量大多以（ ）来计算，对照期初与期末的现金，看记账时有无漏记之处。
- 小张有20000元现金，他的下列行为不属于投资的是（ ）。
- 关于储蓄品种,下列说法不正确的是( )。
- 在下列理财工具中，( )的防御性最强。
- 当本企业拥有大多数企业不具备的资源时，可以选择（ ）类型的创业项目。
- 与个人理财相关的税收政策，（ ）是错误的。
- 赵先生有一套价值80万的房产，申请了贷款，每月还款额相同，则他申请的是（ ）还款法。
- 单身期的理财优先顺序是( )。
- 下面哪个不是表述属于最小可用品特点（ ）
- 下列哪项不属于高净值人群开始考虑财富传承考虑的原因（ ）
- 余比率=结余/( )
- 对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是( )。
- 小张每次乘飞机出行，都会投保100万元的航空意外险，这反映了（ ）的理财规划目标。
- 在子女的教育规划中，考虑的最重要的内容应该是子女（ ）费用的安排。
- 下面哪个不是税收的特征（ ）。
- （ ）不属于意外现金储备的支付范围
- ( )是个人理财规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。
- 日常生活覆盖储备主要是为了( )。
- 关于理财师，以下说法中不正确的是（ ）。
- 创业者的组织领导能力包括（ ）
- 以下理财规划项目中，( )最具备防御性。
- 以下对理财规划的理解错误的是（ ）。
- 个人家庭理财规划的核心通常是（ ）。
- 要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度，这是指理财规划师在工作中要遵循( )原则。
- 下列民事行为中有效的是（ ）。
- 在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担( )。
- 个人理财规划要解决的首要问题是（ ）。
- 以下不涉及遗产规划中的财产所有权问题的是（ ）
- 下面哪项不是成功的创业者的工作特征（ ）
- （ ）属于客户非经常性收入。
- 在保险理论与实务中，风险的定义可以表述为（ ）
- 资产负债表编制的理论依据是（ ）。
A:错 B:对
答案:错
A:错 B:对
答案:对
A:错 B:对
答案:对
A:对 B:错
答案:错
A:对 B:错
答案:错
A:错 B:对
答案:错
A:错 B:对
答案:对
A:错 B:对
答案:对
A:对 B:错
答案:错
A:错 B:对
A:通常由专业人士提供 B:是简单的金融产品销售 C:是一项长期规划 D:强调个性化 E:经常以短期规划方案的形式表现
A:收入支出表是家庭在某一时间段内现金收入和支出的动态财务报表 B:资产负债表是一张揭示家庭在一定时点财务状况的静态报表 C:家庭资产按资产属性分为金融资产、实物资产和无形资产 D:金融资产在记录金额时应按照其市场价值计算，债券一般不计算利息 E:支出最好区分为可控性支出和不可控性支出，以便于管理。
A:投资规划 B:消费支出规划 C:现金规划 D:教育规划 E:风险管理和保险规划
A:财产和责任损失
B:过早死亡
C:支付大额医疗护理费用和托管护理费用
D:丧失劳动能力
A:
投资收入
B:工资收入
C:家庭理财收入
D:奖金收入
E:都不正确
A:商业养老保险 B:私募股权基金 C:企业年金 D:社会养老保险 E:股票指数期货
A:财产的传承 B:财产保护 C:教育规划 D:资本的逃离 E:财富的积累
A:家族支援现金储备
B:意外现金储备
C:日常生活储备
D:追加投资储备
A:投机风险 B:静态风险 C:动态风险 D:纯粹风险
A:炫富动机 B:谨慎动机 C:边际效用递减规律 D:投机动机 E:交易动机
A:公证遗嘱
B:口头遗嘱
C:自书遗嘱
D:录音遗嘱
A:银行存款 B:基金 C:债券 D:现金
A:
营业地点的选择,启动资金的筹集落实
B:其余选项都是
C:办理企业登记注册手续
D:营业场所的装修，设备租用，招聘员工，购买保险，宣传企业等等。
A:现金保障优先 B:全面规划 C:提早规划 D:投资与收入相匹配
A:还要了解客户的期望目标 B:对客户的财务信息要有充分了解 C:对客户的各方面信息作全面了解，包括隐私 D:对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解
A:低成本 B:快速失败 C:快速成功 D:高风险
A:财产风险 B:责任风险 C:纯粹风险 D:人身风险
A:
是否产生第一笔销售
B:是否注册登记成为一个合法的实体
C:其余选项都是
D:是否存在雇佣关系的员工
A:税前收入 B:收付实现制 C:权责发生制 D:预期收入
A:周末带太太出去旅游 B:参股一个朋友所开的饭店 C:购买一支货币型基金 D:买了一幅字画，等待升值
A:定活两便储蓄中,存期半年以上,不满1 年的,按半年定期存款利率打6 折计息 B:定活两便储蓄中,存期3 个月以上不满半年的,按3 个月定期存款利率打6 折计息 C:自2005 年9 月21 日起,个人活期存款按月结息 D:个人活期存款结息时,按结息日挂牌活期利率计息
A:固定收益证券 B:股票 C:保险 D:期货
A:制造类项目 B:模仿创新类项目 C:技术创新类项目 D:资源类项目
A:股东个人取得股息、分红、应该以派发红利股票的票面金额为收入额，计算缴纳个人所得税 B:股票转让所得按个人财产转让所得缴纳个人所得税 C:个人取得的教育储蓄存款利息所得免予征收个人所得税 D:个人投资者从基金分配中取得的收入暂不征收个人所得税
A:等比递增 B:等额本金 C:等额本息 D:等额递减
A:现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划
B:职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
C:投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划
D:大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划
A:能够测试和演示 B:功能极复杂 C:开发成本最低甚至是零成本 D:体现了项目创意
A:财富积累速度慢
B:政府政策信号刺激
C:家庭内部可能出现矛盾
D:财务及法律纠纷
A:总收入 B:经常收入 C:非经常收入 D:税后收入
A:现金规划 B:消费支出规划 C:风险管理与保险规划 D:投资规划
A:完备的风险保障 B:必要的资产流动 C:实现教育期望 D:合理的消费支出
A:高等教育 B:大学后教育 C:学期教育 D:基础教育
A:强制性 B:固定性 C:无偿性 D:政治性
A:犯罪事件 B:重大疾病 C:意外灾难 D:突然失业或失能
A:退休养老规划 B:投资规划 C:银行储蓄存款规划 D:风险管理规划
A:应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备
B:保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等
C:应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活
D:应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大的事故对家庭短期的冲击
A:
理财师应对其所投资的品种较为熟悉，并及时关注各方面的信息，不断做出正确的判断和抉择，适当调整客户手中金融商品的品种、组成结构、持有数量等。
B:理财规划师推销产品"为推销而理财"，不以客户的利益为出发点。
C:理财师必须具备各种金融资产的运用知识，同时能够对各种金融资产存在的风险有充分的认识。
D:理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。
A:全部都是 B:决策学习能力 C:战略管理能力 D:协调组织能力
A:财产分配与传承规划 B:退休养老规划 C:风险管理与保险计划 D:税收筹划
A:理财规划通常由专业人士提供 B:理财规划是一项长期规划，贯穿人的一生 C:理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售 D:理财规划强调大众化，一项理财规划适用于多个人群
A:消费支出规划 B:退休养老规划 C:子女教育规划 D:投资规划
A:专业尽责原则
B:客观公正原则
C:正直诚信原则
D:勤勉谨慎原则
A:间歇性精神病人在发病期间实施的民事行为 B:完全民事行为人在神志不清的状态下实施的民事行为 C:无民事行为能力人所为的赠与行为 D:限制行为能力人实施的与他的年龄智力相适应的民事行为
A:刑事法律责任
B:行业自律机构的制裁
C:行政法律责任
D:民事法律责任
A:财务安全 B:财务预算 C:财务自由 D:收支相抵
A:夫妻共有财产
B:单位公共财产
C:个人特有财产
D:联合共同财产
A:目的明确，积极主动 B:以盈利为目的 C:乐观向上，充满信心 D:心胸开阔，勤学好问
A:每月奖金 B:彩票中奖收入 C:债券利息 D:工资薪金
A:风险是指损失发生的必然性 B:风险是指损失发生的偶然性 C:风险是指损失发生的不确定性 D:风险是指损失发生的意外性
A:收入-费用=利润 B:资产=负债+所有者权益 C:资产=负债+所有者权益+收入-费用 D:利润=销售收入-固定成本总额-变动成本总额
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