西安职业技术学院
- 案例一:张三大学毕业到某单位工作不久，目前每月的收入大概为7000 元，由于所从事的职业前景较好，所以未来收入会逐渐增加。张三希望依靠个人住房商业性贷款购买一套住房，贷款总额为60万，期限为15年．贷款利率为5.40%。根据以上材料，请回答1-5题。
- 案例二：李氏夫妇有一个在读初中三年级的儿子。为了给其儿子做好教育规划工作，李氏夫妇向理财规划师咨询了一些问题。这些问题可以归纳如下1-5题：
- 总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。
- 个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。
- 证券投资基金的最大特点是高风险高收益。
- 股票是一种债权债务凭证，其一经发行，购买股票的投资者即成为公司的债权人。
- 股票类理财产品属于保守、稳健型产品。
- 封闭式基金是指基金管理公司在设立基金时，发行基金单位的总份额不固定，可视投资者的需求追加发行。
- 银行理财产品是：“商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。”
- 理财目标一旦制定不能更改。
- 投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。
- 买人寿保险投保时必须要被保险人同意。
- 基本分析解决何时购买的问题，技术分析解决购买什么的问题。
- 个人所获得的保险赔款免征个人所得税。
- 家庭成熟期理财目标是降低风险性投资比重，规划退休后的生活蓝图此时积极投资占总比重继续下降至较少比重，稳健投资比重增加至50%，保险比重增加至20%。
- 美元作为国际货币体系的主流货币，长久以来在世界金融与国际经济贸易中占有很高的地位。
- 如果未来本国货币升值，按本国货币计算的债券投资收益将会提高,这就是债券的汇率风险,又称货币风险。
- 具体的节税原理有绝对节税原理和相对节税原理。
- 纸黄金（账户黄金）交易是指有实物黄金交割的黄金投资行为，包含金条、金币、黄金饰品等，其特点是适合投资者用于保值、收藏和馈赠，其买卖风险相对较小，是我国目前黄金投资方式的主要投资方式。
- 信用额度将由银行定期进行调整，但持卡人可以主动提供相关的财力证明要求调高信用额度。
- 目前来看，投资（ ）、（ ）、（ ）是最为普通投资者所广泛接受的三种证券投资工具。
- 按基金运作方式分类，可以将基金分为和
- 俾斯麦主要投资的是（ ）和（ ）。
- 政府举办的社会保障计划包括（ ）
- 以下有关货币的时间价值的说法，正确的有（ ）。
- 根据保险责任的不同，普通家庭财产险又分为（ ）两种。
- 证券投资基金的特点有（ ）。
- 银行理财产品的优点( )
- 家庭成长期的特点是：( )
- 按基金的组织方式分类，可以分为（ ）和（ ）
- 债券具有以下特征（ ）。
- 基金的当事人包括（ ）。
- 下列有关风险的陈述正确的是（ ）
- 根据俾斯麦的投资术，下列哪些投资品是长期获利的途径（ ）。
- 近因是指造成保险标的损失( )的原因。
- 证券投资基金的当事人包括（ ）。
- 人寿保险包括（ ）
- 关于信用卡的信用额度，下列说法正确的是（ ）。
- 财产保险包括（ ）等。
- 责任保险适用于一切可能造成他人财产损失与人身伤亡的各种单位、家庭或个人。具体而言，其适用范围包括：（ ）。
- （ ） 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
- 当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避（ ），以对自己的资产进行保值。
- 根据当前的法规要求，面向（ ）的银行理财产品资金可以投资于国内股票二级市场。
- 下列投资理念正确的有（ ）。
- 资金在是货币时间价值产生的根本源泉。
- 一种外币资产成为外汇必须具备的条件是：这些外币资产（ ）。
- 风险管理的方法分为（ ）
- 一个人的身体状况属于（ ）
- 金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品，这是指（ ）。
- 当被保险人的生命发生了保险事故时，由（ ）支付保险金。
- 债券二级市场也称（ ）。
- 下列选项不属于家庭风险管理规划内容的是（ ）。
- 在证券市场上频繁地进行证券的买进和卖出，以获取证券买卖差价为唯一目的的投资方式被称作（ ）
- 下列说法错误的是（）。
- 在下列各类金融资产中，不属于货币市场工具的是（ ）。
- 通常，当政府采取积极的财政和货币政策时，股市行情会（ ）。
- 股票基金以股票为主要投资对象，股票比例须在( )以上。
- 人身保险的保险标的可以是（ ）。
- 以下哪项不属于财政政策工具？（）
- 下列关于理财的说法正确的是（ ）。
答案:请提供具体的题目内容以便给出答案。
答案:请提供需要回答的具体题目（1-5题中的具体内容），我将直接给出答案。
A:对 B:错
答案:对
A:对 B:错
答案:对
A:对 B:错
答案:错
A:对 B:错
答案:错
A:错 B:对
答案:错
A:对 B:错
答案:错
A:对 B:错
答案:对
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A:错 B:对
A:对 B:错
A:错 B:对
A:错 B:对
A:对 B:错
A:基金 B:股票 C:债券 D:储蓄
A:开放式基金 B:契约型基金 C:封闭式基金 D:公司型基金
A:土地 B:股票 C:黄金 D:森林
A:旅游补贴 B:养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险 C:社会救济、社会福利计划 D:最低工资保障
A:货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等 B:不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具有可比性 C:货币的时间价值也被称为资金的时间价值 D:货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值
A:灾害损失险 B:连带险 C:盗窃险 D:意外险
A:专业化管理 B:分散投资 C:规模经营 D:服务专业化 E:管理费用低于直接投资于基础资产本身
A:资金链优势 B:银行理财更专业 C:网点众多，快捷便利 D:信誉好、安全性高
A:已经积累了相当财富 B:家庭最大的开支是子女教育费，医疗费 C:家庭成员不再增加 D:资产快速成长，以薪资和理财收入并重
A:契约型基金 B:封闭式基金 C:公司型基金 D:开放式基金
A:收益性 B:流动性 C:安全性 D:偿还性
A:证券交易所 B:基金投资人 C:基金托管人 D:基金管理人
A:风险是指某种损失发生的可能性 B:没有人类活动，也就不存在风险 C:风险是风险因素、风险事故与损失的统一体 D:风险的存在与客观环境及一定的时空条件有关
A:房地产 B:黄金 C:庄园 D:股票
A:有效 B:最直接 C:关键 D:起决定作用
A:基金托管人 B:基金持有人 C:基金管理人 D:委托公司
A:生死两全 B:生存保险 C:养老保险 D:定期人寿
A:依据持卡人的信用状况核定的，在卡片有效期内可以循环使用的最高额度。 B:是持卡人名下的所有卡片的共用额度。 C:信用额度由持卡人可以自由调整。 D:附属卡持卡人可与主卡持卡人共享信用总额，也可由主卡持卡人为附属卡设定额度。
A:农业保险 B:货物运输保险 C:财产损失险 D:责任保险
A:维修者 B:销售者 C:生产者 D:消费者
A:理财目的 B:投资目标 C:理财目标 D:投资目的
A:浮动利率资产 B:固定利率资产 C:外汇 D:股票
A:零售银行客户 B:一般客户 C:QDⅡ客户 D:私人银行客户
A:集中投资 B:高风险投资 C:价值投资 D:短期投机
A:借贷关系的广泛存在 B:所有权和使用权分离 C:周转过程中的价值增值 D:商品经济
A:可用于清偿国际间债券债务关系 B:有外汇牌价 C:是外国发行的流通货币 D:可以兑换成本国货币
A:控制型和转移型 B:控制型和财务型 C:自留型和控制型 D:自留型和转移型
A:无形风险因素 B:道德风险因素 C:有形风险因素 D:心理风险因素
A:理财顾问服务 B:中间银行业务 C:零售银行业务 D:私人银行业务
A:投保人 B:受益人 C:保险人 D:被保险人
A:
债券流通市场
B:债券发行市场
C:股票发行市场 D:股票流通市场A:人身保险 B:投资风险 C:重大疾病保险 D:财产保险
A:短线投资 B:控股投资 C:灵活投资 D:长线投资
A:目标无需分期制定。 B:个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。 C:确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。 D:已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。
A:可转让大额定期存单 B:3年期国债 C:回购协议 D:银行承兑汇票
A:无法确定 B:看涨 C:走低 D:不受影响
A:60% B:90% C:80% D:70%
A:个人应尽的抚养义务 B:人的生命或身体 C:个人的财物 D:个人应付的赔偿责任
A:税收 B:公债 C:企业投资 D:公共支出
A:既要开源，又要节流 B:是一时一事的行为 C:退休才需要理财 D:人才需要理财
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