知到答案银行卡从业知识培训智慧树答案_2022年

第四章

银行卡的风险类型包括？
答案:合规风险;操作风险;信用风险;欺诈风险
银行卡风险的定义：银行卡风险特指银行卡业务经营中发卡机构、 收单机构、 银行卡清算机构、 特约商户和持卡人等发生经济损失的潜在可能性。 银行卡风险主要的特点有哪些？犯罪分子利用银行卡洗钱可以分为以下几个阶段?下列属于信用卡审批环节基本步骤的选项是？到期不还信用卡的账单给银行带来的危害？信用风险管理的难点？银行卡风险管理的策略及其选择：单种策略分别有：风险承担、风险预防、风险分散、风险规避、风险转移这样五种。在银行卡业务风险管理中, 各参与主体可根据自身风险偏好和承受能力, 结合不同风险的类型, 采取一种或多种策略进行风险组合管理。哪些措施可以防范借记卡境外欺诈风险？目前国内借记卡最主要的欺诈形式是（）以下哪一项不属于ATM收单业务的风险类别？持卡人安全不属于ATM收单业务的主要风险类别。互联网支付业务的风险点在于交易双方身份不确定性所导致的持卡人被伪冒交易（）。借记卡欺诈的防范措施有哪些？ POS收单业务的风险主要来源于商户的经营不善、 恶意欺诈、 内部违规操作及收单机构不规范操作等。1997年，对（）的修订中，第一次以专门条款规定了洗钱罪，并将洗钱罪的上游犯罪从毒品犯罪扩大到了黑社会性质的组织犯罪和走私罪
中华人民共和国刑法
中国银联反洗钱工作规定
中华人民共和国反洗钱法
银行卡清算机构主要面临国家风险、清算风险、系统操作风险、市场风险、品牌风险、合规风险、国际汇率风险。我国贷记卡欺诈损失指标有所上升, 但仍低于全球水平。 借记卡最主要的欺诈形式是电信诈骗。关于银行卡风险防控，只要银行做好防控措施就可避免。