第一章 理财规划概述:本章通过讲述理财规划的重要性,引导学生开启理财规划之旅,再次基础上,讲述了理财规划的基本步骤及内容。1.1理财的重要性:理财是收支平衡的“调节器”,是经济生活的“解压器”,是财富增长的“助推器”,是规避经济风险的“防火墙”,由此,理财越来越受到人们的青睐。[单选题]收支问题是我们离不开的话题,这在客观上,就要求人们提早学会投资理财,做好个人理财规划,以免出现入不敷出的情况,这是指理财是( )。
1.2理财规划的一般步骤:理财规划的一般步骤包括:明确个人现在的财务状况、了解个人的风险偏好、设定理财目标、制订并实施理财计划、评估和修正理财计划5个方面。本节将逐一进行梳理。
1.3理财规划的内容:理财规划包括现金规划、储蓄规划、消费信贷规划、金融投资规划、房产投资规划、保险规划、纳税规划、子女教育金规划、退休规划、遗产规划等十个方面的内容,本节一一讲述。
财富增长的“助推器”
经济生活的“解压器”
规避经济风险的“防火墙”
收支平衡的“调节器”
答案:收支平衡的“调节器”
[单选题]风险承受能力是( )的。
客观
主观
宏观
微观
答案:客观
稳健型
保守型
平衡型
激进型
答案:激进型
房子
抚养孩子开支
日常生活开支
车子
答案:房子车子抚养孩子开支日常生活开支
现金规划
储蓄规划
金融投资规划
消费信贷规划
答案:现金规划储蓄规划消费信贷规划
理财的具体步骤
了解个人的风险偏好
选择理财投资工具
根据理财要求确定匹配资金来源
答案:理财的具体步骤根据理财要求确定匹配资金来源选择理财投资工具
错
对
答案:对
错
对
答案:对
错
对
答案:对
对
错
答案:对