联盟推荐
- 指数型基金就是紧跟大盘走势的一种基金类型，对于用户来说，只要了解这支基金跟踪的大盘指数涨跌情况，就能轻松掌握基金的收益。
- 远程支付指通过移动网络，利用短信、GPRS等空中接口，和后台支付系统建立连接，实现各种转账、消费等支付功能的支付方式。
- 互联网小额贷款主要以卖方的交易数据作为主要的信用等级判断依据，但是虚拟互联网交易比假贸易更容易实现，如果单纯基于交易数据而忽视真实贸易审查以及相关抵押、质押物的检查，可能会使互联网贷款持续处于高风险中。
- 第三方支付的迅速崛起，给银行等传统金融机构造成极大挑战。要争夺这个市场，必须重新审视支付业务，寻求更深层次的合作。
- 2003年以后，互联网进入用户创造内容和深度交互为特征的“Web3.0时代”，出现Facebook、twitter等社交服务网站，网络社交、即时通讯与微博客等自媒体传播流行，互联网金融的业态创新开始融入社交、众包、自金融的元素。
- 目前在中国，各种模式的众筹平台不仅存在法律风险也存在信用风险。这是众筹行业面临的共性问题。
- 凭证式众筹主要是指在互联网通过卖凭证和股权捆绑的形式来进行募资，出资人付出资金取得相关凭证，该凭证又直接与创业企业或项目的股权挂钩，投资者能成为股东。
- 依托大型国有商业银行在海外建立的人民币储备银行，跨境支付合作可以为商业银行和第三方支付机构提供海外清算服务，有利于全行业降低海外清算成本，更好地推动人民币国际化的进程。
- 未来对场景的争夺战中，关键是要找准客户生活的主场景，并以此作为核心应用的切入点。这种主场景既有可能是线上的，也有可能是线下的，它不一定占据客户最多的时间，但往往链接的是客户最基本的需求。
- 金融民主主要体现在长尾客户投融资意识的提升。过去，传统金融机构偏重中高端客户，客户的发言权往往与其资产水平挂钩，但互联网金融的出现让最普通的大众客户的诉求也能被听见，可以说互联网的平等和民主精神对金融等级体系的一次深刻改造。
- 金融利用互联网技术改变其交易的流程、客户管理的流程及风险管理的流程，这其中最为突出的表现是电子银行的出现。
- 在国内，受相关法律环境的限制，众筹网站上的所有项目不能以股权、债券、分红或是利息等金融形式作为回报，项目发起者更不能向支持者许诺任何资金上的收益，必须是以其相应的实物、服务或媒体内容等作为回报，否则可能涉及非法集资，情节严重的甚至可能构成犯罪。
- 线下信用审核是指P2P网贷公司在各地设立门店，其客服人员与借款人面对面完成借贷需求信息采集、信用信息核实等工作。
- 互联网消费金融成为新的热点方向并非单纯的受到互联网金融监管风暴的帮忙，而是因为我国消费市场的升级，消费金融自然而然成了新趋势。
- 互联网金融对传统金融的影响程度尚且存在争议，但传统金融应拥抱互联网，利用互联网思维，却得到较多认同。
- 基于传统金融监管设计的分业监管体制必然难以应对互联网金融所带来的混业经营趋势。因为互联网的开放性和虚拟性使得互联网金融服务形式多种多样，而我国对金融业实行“分业经营、分业监管”。
- 相比起国外较为成熟并具有个性化的智能理财服务，在我们国内，智能理财服务在为客户记账理财、交易理财方面崭露头角。
- 平台商业模式是指连接两个或多个特定群体，为其提供行为规则、互动机制和互动场所（常常是虚拟常场所），并从中获取盈利的一种商业模式。
- 商业银行曾积极尝试与第三方支付机构合作。早在2005年，建设银行曾与阿里巴巴签订“银企战略合作协议”，共同推进B2B、B2C电子商务的发展，但最终两家机构选择终止合作。
- 传统金融行业者通常会将金融服务看成一条价值链。价值链的最上端的金融机构，最下端是客户。一种金融产品或服务从产生到最后到达客户端需要经历基础设施、产品、平台、通信、渠道、介质和场景等多个环节，而竞争的关键就在于把控价值链上的核心环节。
- 互联网金融产品创新的一个突出代表是微信红包。
- 股权制众筹一般模式是筹资人在互联网上发布项目，出资人投资项目获得股权，待项目结束之后，分享项目的收益或承担项目的亏损。这种模式非常容易触及法律禁止的“红线”。
- 易观智库最新研究报告指出，随着互联网金融的不断深入，互联网理财产品未来将会由渠道型产品发展为策略型产品。而所谓策略型产品，即互联网公司会直接接入到理财产品设计当中来，利用互联网大数据、云技术等为产品设计提供决策支持。
- 目前，电商小贷的监管情况主要分为两种：一种是银行与电商合作发放小额贷款，由于放贷主体是银行业金融机构，因此已纳入传统金融监管框架，由银监会按照审慎监管的原则进行监管；另一种是电商企业成立小额贷款公司独立发放贷款。目前还是由中央监管部门出台指导意见，具体由地方金融管理部门，一般是金融办负责审批和日常监管。
- 根据西南财经大学中国家庭金融与研究中心的《中国小微企业调研报告》显示，在中国5600万小微企业和个体工商户中，有借债的小微企业和个体工商户占到三分之一左右，但真正从银行获得贷款的仅11.9%。
- 在P2P网贷中，投资人把钱存入平台，从平台那里收取存款利息，同样借款人也从平台贷款，向平台支付贷款利息。
- 苹果APP Store采取的是平台商业模式。
- 包括（ ）等在内的多个电商企业均已进军小贷业务领域？
- 商业银行可以将大数据应用在哪些方面？
- 下面（）属于影子银行？
- （ ）制约着纯线上模式在国内发展？
- 电商小贷业务的发展潜力是非常大的，但同时面临（ ）风险？
- 国外互联网金融发展至今有哪些形态？
- 移动支付业务中的远程支付产品包括（ ）类型？
- 虽然金融机构在数据量方面具有天然优势，但金融机构在应用大数据方面仍存在（ ）等弊端。
- 下列不属于互联网金融监管6个方面的是？
- P2P网贷的基础参与方包括（）？
- 支付历史发展经历了哪些阶段？
- 移动支付产业高速发展，与（ ）密切相关？
- 2013年以来，电商小贷的发展进一步成熟，呈现出（ ）等良好局面？
- “银联钱包”是如何运用场景，构建支付闭环的？
- 清华大学五道口金融学院常务副院长廖理将互联网金融划分为（ ）？
- 2010年12月《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定：违反国家金融管理法律规定，向社会公众，包括单位和个人吸收资金的行为，同时具备（ ）条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”？
- P2P网贷对金融业发展的影响（）？
- 众筹的风险有（ ）。
- 要在互联网金融中占有一席之地，就必须充分认识自身特点，小型银行应尽量（ ）？
- 以下哪些符合国外互联网支付市场的情况？
- 下列说法正确的是（ ）
- 移动支付业务发展的基础是（ ）
- 《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的过渡期是？
- （ ）是一家接受在线住房抵押贷款申请的公司。经过多次业务调整，已经发展为一个借贷产品导航网站，兼具搜索引擎的功能？
- （ ）根据四象限理论分析总结了互联网思维的六个方面：用户思维，产品思维，流量思维，大数据思维，跨界思维和平台思维。
- 在线上线下相结合模式中，P2P网贷公司主要通过（ ）方式来强化风险控制？
- 《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》确立了互联网金融主要业态的监管职责分工，指出（ ）由人民银行负责监管。
- 互联网思维的核心是（ ）
- 商业银行携手第三方支付机构，共建支付生态圈，首要的合作领域是（ ）
- （ ）是国内首家面向个人理财的垂直搜索平台，为客户提供银行理财产品、P2P理财以及货币基金的深度搜索。其业务形式是典型的O2O模式？
- 在互联网金融的模式分类中，受众最多的分类——第三方支付、P2P网贷、大数据金融、众筹、信息化金融机构、互联网金融门户是（ ）提出的？
- 大数据的发展，使信息技术变革的重点从关注技术转向关注（ ）
- （ ）倾向于个人的财富管理。它对用户的多个账户进行集中管理，使各项金融活动变得更加清晰明了。同时向用户提供金融建议，为用户和专业的理财顾问“牵线搭桥”？
A:错 B:对
答案:对
A:对 B:错
答案:对
A:对 B:错
答案:对
A:错 B:对
答案:对
A:错 B:对
答案:错
A:对 B:错
答案:对
A:对 B:错
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A:对 B:错
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A:错 B:对
答案:对
A:错 B:对
A:错 B:对
A:对 B:错
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A:错 B:对
A:错 B:对
A:对 B:错
A:错 B:对
A:对 B:错
A:对 B:错
A:错 B:对
A:错 B:对
A:对 B:错
A:对 B:错
A:对 B:错
A:百度 B:腾讯 C:阿里巴巴 D:京东 E:苏宁
A:风险控制 B:产品创新 C:客户营销 D:运营优化
A:典当行 B:地下钱庄 C:手机银行 D:小贷公司
A:国内征信体系不健全 B:非面对面的客户身份识别 C:面对面的客户身份识别 D:个人信用情况难以判断
A:监管风险 B:信用风险 C:操作风险 D:违规经营风险
A:实体金融 B:移动金融 C:电商金融 D:大数据与智慧银行 E:网络金融
A:NFC支付 B:客户端支付 C:手机网页支付 D:控件支付
A:数据覆盖面不够 B:数据源有限 C:数据可靠性不足 D:数据的实效较差
A:刚性监管 B:全民监管 C:自律先行 D:创新监管
A:P2P网贷平台 B:投资人 C:P2P D:借款人
A:信用支付阶段 B:实物支付阶段 C:网络支付阶段 D:电子支付阶段
A:移动支付安全性技术的重大突破 B:金融机构、电信运营商及第三方服务商优势互补，协力前行 C:用户消费观念创新推动移动市场的发展 D:广大的手机用户是移动支付业务发展的基础
A:机构数量稳步增长 B:业务规模不断扩大 C:发展模式和创新产品不断成熟
A:创造需求，银联卡从钱包跳到手机里 B:营造使用场景，以情动人 C:创造使用场景，以优惠吸引人 D:走入使用场景，构建支付闭环
A:金融支持的互联网化 B:传统金融业务的互联网化 C:全新的互联网金融模式 D:基于互联网平台开展金融业务
A:未经有关部门批准或借用合法经营的形式吸收资金 B:向社会特定对象吸收资金 C:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 D:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传
A:规范民间借贷、抑制高利贷 B:促进金融监管理念改革和监管方式创新 C:推动征信系统建设 D:加速“影子银行”政府化
A:信用风险 B:风险警示不足容易对用户造成误导 C:运营合法性 D:网络技术风险
A:增加大型实体网点的布局，借助电子渠道或便捷网点的形式拓展客户覆盖 B:通过抱团取暖的方式，形成小型银行之间的联合 C:积极与大型平台、入口合作，弥补规模和渠道的劣势 D:充分利用低成本的外部基础设施，比如外包的云服务和数据挖掘服务等，以降低运营和创新成本
A:银行卡公司在市场中扮演重要角色 B:网上支付的扣率高于传统商户 C:拥有大量网上支付服务提供商，但市场集中度并不高 D:美国、欧洲的支付体系比较成熟和完善 E:网银支付模式具有一定的市场生命力，得到快速发展
A:数据挖掘数据的主要价值后就没有必要再进行分析了 B:在大数据时代，收集、存储和分析数据非常简单 C:有价值的数据是附属于企业经营核心业务的一部分数据 D:无论是向公众开放还是将其锁在公司的保险库中，数据都是有价值的；
A:移动支付技术上的突破 B:用户消费观念创新 C:手机用户 D:支付体系的完善
A:2年 B:1年 C:6个月 D:9个月
A:E-Loan B:LendingTree C:LearnVest D:Zillow
A:雷军 B:姜海东 C:马蔚华
A:线上信用审核 B:面谈 C:线下信用审核
A:网络借贷业务 B:互联网支付业务 C:互联网消费金融业务 D:互联网信托业务
A:大数据思维 B:平台思维 C:流量思维 D:用户思维
A:信用合作 B:营销合作 C:安全合作 D:备付金合作
A:融360 B:存折网 C:挖财网 D:铜板街
A:吴晓灵 B:廖理 C:谢平 D:罗明雄
A:方位 B:信息 C:文字 D:数字
A:Motif lnvesting B:Personal Capital C:DailyWorth D:LearnVest
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