第十一章测试1.下列关于理财规划步骤正确的是（ ）。
A:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 B:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 C:建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务 D:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
答案:D
2.下属于客户非财务信息的是( )。
A:社会保障情况 B:投资偏好 C:工资、薪金 D:家庭资产负债 3.持续理财服务不包括( )。
A:定期的信息服 B:不定期的方案调整 C:定期对理财方案进行评估 D:定期到客户单位做收入调查 4. 按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和（ ）的理财目标。
A:不必实现 B:期望实现 C:意外实现 D:正常实现 5.理财规划服务合同宜采用（ ）。
A:默示形式 B:口头形式 C:见证形式 D:书面形式 6.（ ）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。
A:与潜在客户进行会谈和沟通 B:扩大客户的范围 C:保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群 D:对潜在客户进行调查 7.在建立客户关系阶段，最好的建议是（ ）。
A:客户的“自我建议” B:理财规划师的个人建议 C:理财规划机构的机构建议 D:理财规划师的官方建议 8.通常情况下，理财方案的执行人是（ ）。
A:理财规划师 B:理财规划师所在机构 C:客户本人 D:客户指定的除理财规划师外的其他专业人士 9.理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有（ ）。
A:尊敬 B:冷漠 C:理解和包容 D:自知 E:真诚 10.以下属于财务信息的有（ ）。
A:客户的收支情况 B:社会保障信息 C:价值观 D:资产与负债情况 E:投资偏好 11.理财服务费用条款包括（ ）。
A:理财服务费用的金额 B:支付步骤 C:上一年度费用状况 D:支付方式 E:接收账户 12.客户在提供收入信息时，要提供已经实现的收入，已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。（ ）
A:对 B:错 13.在收集客户信息时，非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。（ ）
A:错 B:对 14.无论理财服务费用金额大小，均要求客户向理财规划师所在机构指定的账户汇款。（ ）
A:错 B:对 15.理财方案的具体执行人必须是客户本人。（ ）
A:对 B:错
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