财富管理章节测试课后答案2024春

第二章测试

1.财富管理从业人员在获得客户和维护客户关系步骤中应做到（ ）
A:了解你的岗位 B:了解你的业务 C:了解你的产品 D:了解你的客户
答案:BCD
2.关于企业家客户，以下说法正确的是（ ）
A:创富阶段的企业家具有更多的资产配置和投资规划需求 B:处在不同生命周期阶段的企业家客户具有不同的财富管理需求 C:企业家客户存在“创富、守富和传承”的多元化财富管理需求 D:守富阶段的企业家的风险偏好相对较高 3.关于企业高管、律师、医生、高校教师等专业人士客户的特点，其说法正确的是（ ）
A:财富积累主要来自其劳动收入 B:认知能力强，更倾向于自主财富管理 C:风险容忍度较强 D:风险承受能力较强 4.财富管理流程包括以下哪几个环节（ ）
A:收集并分析客户信息 B:执行、评价与动态调整财富管理方案 C:制定财富管理方案 D:获得客户 5.以下各项信息中属于客户财务信息的有（ ）
A:收入与支出信息 B:客户的财富管理目标 C:客户行为的风险特征信息 D:资产与负债信息